Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение MBNK vs MGKL

Тикер 1

Тикер 2

MBNK20

14MGKL

Хотя MBNK и MGKL принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: МТС Банк специализируется в «Банки», а Мосгорломбард — в «Потребительское кредитование». По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MBNK с P/E 2,34 (у MGKL — 4,66). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39,12% против 12,50% у MBNK. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MBNK — 20,99%, MGKL — 2,26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: MBNK обеспечивает 9,65% годовой доходности, MGKL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу MBNK: скоринг 54/100 vs 47/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 20:14 — убедительное преимущество MBNK. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

МТС Банк

MBNKRU

₽995,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank7.1

Стоимость

10.0

Качество

6.6

Рост

5.7

Техника

5.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Мосгорломбард

MGKLRU

₽2,27

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация:

ETP Rank6.3

Стоимость

7.0

Качество

7.1

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

MBNKMGKL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, MBNK выглядит привлекательнее: 2,34 против 4,66. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу MGKL: 0,11 vs 0,49 у MBNK. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0,29 против 1,91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала MGKL составляет 39,12%, что превышает показатель MBNK (12,50%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MBNK впереди: 20,99% против 2,26% у MGKL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MBNK — 5,00, MGKL — 4,64. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MBNKMGKL

Показатель	MBNK	MGKL
Мультипликаторы оценки
P/E	2,34	4,66
P/B	0,29	1,91
P/S	0,49	0,11
PEG	—	—
EV/EBITDA	—	-1,31
Рентабельность
ROE	12,50%	39,12%
ROA	2,08%	—
Валовая маржа	—	7,48%
Операц. маржа	—	3,27%
Чистая маржа	20,99%	2,26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	5,00	4,64
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,65%	—
Коэфф. выплат	22,59%	31,91%
EPS	$425,42	$0,47
Балансовая стоим.	$3365,82	$1,15

Технический анализ

По техническому скорингу MBNK сильнее: 54/100 против 47/100 у MGKL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MBNK составляет 56,8 (нейтральная зона), у MGKL — 45,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2,3%, MGKL на -3,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MBNK — 36,5 (выраженный тренд), MGKL — 17,3 (нет тренда). MGKL менее волатилен — бета 0,16 против 0,78 у MBNK. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) MGKL составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MBNKMGKL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MBNK	MGKL
Осцилляторы
RSI (14)	56,77	45,64
Stochastic %K	86,78	15,11
CCI (20)	154,72	-8,28
MFI	65,37	48,36
Williams %R	-13,22	-84,89
MACD гистограмма	19,73	0,00
Momentum (10)	84,50	-0,07
Тренд
ADX	36,55	17,29
Цена vs EMA 9	+3,78%	-1,97%
Цена vs EMA 20	+4,97%	-1,77%
Цена vs SMA 50	-2,29%	-3,33%
Цена vs SMA 200	-20,77%	-9,06%
Объём
CMF	0,10	0,16
Volume Ratio	35,55	48,06
Волатильность и статистика
Beta	0,78	0,16
ATR %	3,48%	4,38%
Sharpe (1г)	-1,34	-0,44
RS Rating	40,00	61,00
52w от хая	-33,21	-24,66
BB ширина	22,51	14,75

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MGKL: +268,20% г/г vs -3,80%. MBNK показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, MGKL — 724,15 млн ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	MBNK	MGKL	Лидер
Выручка	70,81 млрд ₽	32,04 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-3.80%	+268.20%
Чистая прибыль	14,44 млрд ₽	724,15 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+16.70%	+84.10%
EPS (TTM)	$384,55	$0,47
Операц. Cash Flow	—	2,49 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	2,37 млрд ₽	—

Дивиденды

MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 9,65% годовых, тогда как MGKL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MBNK платит дивиденды 2 лет подряд, MGKL — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MBNK — 22,59%, MGKL — 31,91%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MBNK	MGKL
Див. доходность	9,65%	—
Годовые дивиденды	$96,12	$0,28
Коэфф. выплат	22,59%	31,91%
Лет выплат	2	3
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8,57%), а MGKL — на декабре (+7,65%). Слабые месяцы: для MBNK — июль (-8,72%), для MGKL — октябрь (-6,68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июнь, июль, сентябрь, октябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MBNK

+8,6

+4,7

-0,9

-7,0

-4,0

-6,1

-8,7

-0,5

-2,4

-7,5

-6,6

+4,9

MGKL

+5,3

-1,8

-1,3

+3,5

-4,7

-0,2

-1,6

+4,2

-5,2

-6,7

-5,0

+7,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС Банк или Мосгорломбард?

По P/E МТС Банк оценена ниже: 2,34 против 4,66. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MBNK или MGKL?

ROE MBNK — 12,50%, MGKL — 39,12%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у МТС Банк и Мосгорломбард?

МТС Банк выплачивает дивиденды с доходностью 9,65%. Мосгорломбард дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — МТС Банк или Мосгорломбард?

По объёму выручки: MBNK — 70,81 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MBNK или MGKL?

Чистая маржа MBNK — 20,99%, MGKL — 2,26%. MBNK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MBNK или MGKL?

Технический скоринг: MBNK — 54/100, MGKL — 47/100. MBNK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MBNK или MGKL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 37 метрик MBNK выигрывает 20, MGKL — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией