Сравнение MA vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WU торгуется с P/E 6.13, тогда как MA — с P/E 28.50. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 12.97. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B WU — 2.97, у MA — 66.02. EV/EBITDA WU — 2.01, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 206.12%, у WU — 47.95%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая WU (10.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка MA значительно выше: D/E 2.82 vs 0.00 у WU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 6.13 | |
| P/B | 66.02 | 2.97 | |
| P/S | 12.97 | 0.66 | |
| PEG | 1.35 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 47.95% | |
| ROA | 29.69% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 69.44% | |
| EPS | $17.47 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $2.89 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): MA — 47.9 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WU стабильнее (0.56 vs 0.62). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 29.32 | |
| CCI (20) | -63.55 | -94.02 | |
| MFI | 49.55 | 39.94 | |
| Williams %R | -59.70 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.06 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.56 | |
| ATR % | 2.38% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -0.48 | |
| RS Rating | 27.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -17.10 | |
| BB ширина | 6.12 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MA — 32,79 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, WU — 499,60 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MA | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MA — 0.65%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MA | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 69.44% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MA — июле (+3.93%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — MA или WU?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — MA или WU?
Какая акция лучше по технике — MA или WU?
Что лучше купить — MA или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией