Сравнение MA vs V

Тикер 1

Тикер 2

MA13

28V

Сравнение Mastercard Incorporated (MA) и Visa Inc. (V) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. V торгуется с P/E 28.46, тогда как MA — с P/E 28.50. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует MA (206.12% vs 58.90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у MA — 45.88%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности V впереди: 0.79% годовых против 0.65% у MA. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу V: скоринг 62/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 28:13 в пользу V. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Mastercard Incorporated

MANYSE

499,62 $+1,58 $ (+0,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 441,46 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

MAV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу V — P/E 28.46 vs 28.50 у MA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Балансовая оценка: P/B V — 17.75, у MA — 66.02. EV/EBITDA MA — 21.25, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 206.12%, у V — 58.90%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая MA (45.88%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка MA значительно выше: D/E 2.82 vs 0.67 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MAV

Показатель	MA	V
Мультипликаторы оценки
P/E	28.50	28.46
P/B	66.02	17.75
P/S	12.97	14.73
PEG	1.35	1.85
EV/EBITDA	21.25	22.85
Рентабельность
ROE	206.12%	58.90%
ROA	29.69%	23.39%
Валовая маржа	82.96%	81.29%
Операц. маржа	59.40%	61.12%
Чистая маржа	45.88%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.82	0.67
Текущая ликв.	0.98	1.09
Быстрая ликв.	0.89	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.65%	0.79%
Коэфф. выплат	18.23%	21.94%
EPS	$17.47	$11.62
Балансовая стоим.	$7.54	$18.64

Технический анализ

По техническому скорингу V сильнее: 62/100 против 29/100 у MA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MA составляет 47.9 (нейтральная зона), у V — 60.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 5.8%, MA — ниже на -0.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MA менее волатилен — бета 0.62 против 0.68 у V. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MAV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MA	V
Осцилляторы
RSI (14)	47.88	60.23
Stochastic %K	40.30	74.10
CCI (20)	-63.55	72.71
MFI	49.55	61.36
Williams %R	-59.70	-25.90
MACD гистограмма	0.16	0.59
Momentum (10)	6.15	11.95
Тренд
ADX	11.61	18.90
Цена vs EMA 9	-0.08%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-0.46%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-0.79%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-8.60%	-0.24%
Объём
CMF	-0.13	-0.19
Volume Ratio	88.24	71.97
Волатильность и статистика
Beta	0.62	0.68
ATR %	2.38%	1.99%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.45
RS Rating	27.00	33.00
52w от хая	-17.24	-11.92
BB ширина	6.12	10.02

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, V — 40 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MA	V
Выручка	32,79 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	14,97 млрд $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$16.55	$10.22
Операц. Cash Flow	17,40 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	16,91 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

MA и V — дивидендные акции. Доходность: MA — 0.65%, V — 0.79%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MA	V
Див. доходность	0.65%	0.79%
Годовые дивиденды	$1.74	$1.34
Коэфф. выплат	18.23%	21.94%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.23%	0.07%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+3.93%), а V — на апреле (+3.67%). Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.8

-0.5

-1.3

+3.7

+2.1

-1.0

+3.9

+2.9

-1.5

-1.7

+3.7

+2.4

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или Visa Inc.?

По P/E обе компании оценена ниже: 28.46 против 28.50. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MA или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MA — 206.12%, V — 58.90%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MA — 0.65%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или Visa Inc.?

Выручка MA за TTM — 32,79 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MA или V?

Чистая маржа MA — 45.88%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MA или V?

Технический скоринг: MA — 29/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MA или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:28 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией