Сравнение MA vs UWMC

Тикер 1

Тикер 2

MA33

11UWMC

Mastercard Incorporated (MA) и UWM Holdings Corporation (UWMC) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MA крупнее в 94.9× (441,46 млрд $ vs 4,65 млрд $). Стоимостная оценка в пользу UWMC — P/E 13.25 vs 28.50 у MA. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE MA — 206.12%, у UWMC — 33.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность UWMC составляет 13.29%, у MA — 0.65%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MA набирает 29 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. MA побеждает по числу метрик: 33 против 11 у UWMC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Mastercard Incorporated

MANYSE

499,62 $+1,58 $ (+0,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 441,46 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

3,07 $+0,06 $ (+1,82%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,65 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.6

Рост

7.9

Техника

1.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

MAUWMC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E UWMC оценён рынком дешевле: 13.25 против 28.50 у MA (разница составляет 53.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 1.47 против 12.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B UWMC — 3.83, у MA — 66.02. EV/EBITDA UWMC — 19.75, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (206.12% vs 33.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MA — 2.82, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MAUWMC

Показатель	MA	UWMC
Мультипликаторы оценки
P/E	28.50	13.25
P/B	66.02	3.83
P/S	12.97	1.47
PEG	1.35	0.00
EV/EBITDA	21.25	19.75
Рентабельность
ROE	206.12%	33.91%
ROA	29.69%	0.34%
Валовая маржа	82.96%	82.52%
Операц. маржа	59.40%	39.73%
Чистая маржа	45.88%	2.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.82	70.65
Текущая ликв.	0.98	0.00
Быстрая ликв.	0.89	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.65%	13.29%
Коэфф. выплат	18.23%	779.39%
EPS	$17.47	$0.23
Балансовая стоим.	$7.54	$5.48

Технический анализ

Техническая картина в пользу MA: скоринг 29/100 vs 13/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MA — 47.9, UWMC — 36.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MA — 0.62, UWMC — 1.44. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MAUWMC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MA	UWMC
Осцилляторы
RSI (14)	47.88	35.97
Stochastic %K	40.30	20.51
CCI (20)	-63.55	-84.39
MFI	49.55	31.68
Williams %R	-59.70	-79.49
MACD гистограмма	0.16	-0.03
Momentum (10)	6.15	-0.31
Тренд
ADX	11.61	20.46
Цена vs EMA 9	-0.08%	-0.76%
Цена vs EMA 20	-0.46%	-6.19%
Цена vs SMA 50	-0.79%	-13.52%
Цена vs SMA 200	-8.60%	-37.43%
Объём
CMF	-0.13	-0.10
Volume Ratio	88.24	127.84
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.44
ATR %	2.38%	6.18%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.31
RS Rating	27.00	15.00
52w от хая	-17.24	-57.00
BB ширина	6.12	32.79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MA генерирует 32,79 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MA	UWMC
Выручка	32,79 млрд $	3,16 млрд $
Чистая прибыль	14,97 млрд $	27,38 млн $
EPS (TTM)	$16.55	$0.13
Операц. Cash Flow	17,40 млрд $	-2,65 млрд $
Free Cash Flow	16,91 млрд $	-2,72 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MA платит 0.65%, UWMC — 13.29%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	MA	UWMC
Див. доходность	0.65%	13.29%
Годовые дивиденды	$1.74	$0.20
Коэфф. выплат	18.23%	779.39%
Лет выплат	13.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.23%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MA показывает лучшую среднюю доходность в июле (+3.93%), UWMC — в ноябре (+8.42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.8

-0.5

-1.3

+3.7

+2.1

-1.0

+3.9

+2.9

-1.5

-1.7

+3.7

+2.4

UWMC

+1.5

-10.5

-2.4

-1.9

+2.9

-2.7

+5.4

+6.2

-7.0

-5.2

+8.4

-3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или UWM Holdings Corporation?

Мультипликатор P/E у UWM Holdings Corporation ниже (13.25 vs 28.50), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MA или UWMC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MA — 206.12%, UWMC — 33.91%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и UWM Holdings Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MA — 0.65%, UWMC — 13.29%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или UWM Holdings Corporation?

Выручка MA за TTM — 32,79 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MA или UWMC?

Чистая маржа MA — 45.88%, UWMC — 2.14%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MA или UWMC?

Технический скоринг: MA — 29/100, UWMC — 13/100. MA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MA или UWMC?

Однозначного ответа нет. Счёт 33:11 в пользу MA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией