Сравнение MA vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SYF с P/E 6.85 (у MA — 28.50). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SYF дешевле: 1.22 против 12.97. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у MA — 66.02. EV/EBITDA SYF — 4.07, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (206.12% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у SYF — 18.08%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MA — 2.82, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 6.85 | |
| P/B | 66.02 | 1.50 | |
| P/S | 12.97 | 1.22 | |
| PEG | 1.35 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 21.41% | |
| ROA | 29.69% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 14.36% | |
| EPS | $17.47 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $48.12 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 32/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): MA — 47.9 (нейтральная зона), SYF — 48.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: SYF выше на 1.1%, MA — ниже на -0.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), SYF — 22.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MA стабильнее (0.62 vs 1.41). Значение ниже 0.8 делает MA защитной акцией.
| Индикатор | MA | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 48.26 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 44.40 | |
| CCI (20) | -63.55 | -79.73 | |
| MFI | 49.55 | 38.77 | |
| Williams %R | -59.70 | -55.60 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.48 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -3.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 21.99 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | +0.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | +1.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -2.89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 178.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 1.41 | |
| ATR % | 2.38% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 0.52 | |
| RS Rating | 27.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -18.84 | |
| BB ширина | 6.12 | 13.34 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MA — 32,79 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, SYF — 3,55 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MA | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MA — 0.65%, SYF — 1.67%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MA | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 14.36% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MA — июле (+3.93%), для SYF — ноябре (+8.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +15.50%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — MA или SYF?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — MA или SYF?
Какая акция лучше по технике — MA или SYF?
Что лучше купить — MA или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией