Сравнение MA vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MA с P/E 28.50 (у SOFI — 34.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SOFI дешевле: 3.91 против 12.97. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 66.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SOFI оценён ниже: 20.49 vs 21.25. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 206.12% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MA — 45.88%, SOFI — 11.22%. У MA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. MA несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.82, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0.18). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 34.71 | |
| P/B | 66.02 | 1.85 | |
| P/S | 12.97 | 3.91 | |
| PEG | 1.35 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 6.25% | |
| ROA | 29.69% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 0.00% | |
| EPS | $17.47 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $8.47 | |
Технический анализ
MA набирает 29 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MA — 47.9 (нейтральная зона), SOFI — 43.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, SOFI на -6.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MA — 11.6 (нет тренда), SOFI — 18.8 (нет тренда). По бете MA стабильнее (0.62 vs 2.60). Значение ниже 0.8 делает MA защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 42.98 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 39.25 | |
| CCI (20) | -63.55 | -64.25 | |
| MFI | 49.55 | 51.72 | |
| Williams %R | -59.70 | -60.75 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.03 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -0.35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 18.81 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | -0.62% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -3.33% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | -6.87% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -33.00% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 71.06 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 2.60 | |
| ATR % | 2.38% | 4.93% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 0.55 | |
| RS Rating | 27.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -52.18 | |
| BB ширина | 6.12 | 24.58 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MA — 32,79 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. FCF: MA генерирует 16,91 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
MA выплачивает дивиденды с доходностью 0.65% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | — | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MA — июле (+3.93%), для SOFI — январе (+19.26%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MA — октябрь (-1.74%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +15.50%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или SOFI?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или SOFI?
Какая акция лучше по технике — MA или SOFI?
Что лучше купить — MA или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией