Сравнение MA vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MA с P/E 31,63 (у SOFI — 35,49). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SOFI дешевле: 4,16 против 14,40. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 2,10 против 90,53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MA оценён ниже: 23,44 vs 25,33. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 232,46% против 6,18% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MA — 46,34%, SOFI — 11,40%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. MA несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4,39, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0,31). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,63 | 35,49 | |
| P/B | 90,53 | 2,10 | |
| P/S | 14,40 | 4,16 | |
| PEG | 1,40 | -9,40 | |
| EV/EBITDA | 23,44 | 25,33 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 232,46% | 6,18% | |
| ROA | 28,18% | 1,04% | |
| Валовая маржа | 82,74% | 76,46% | |
| Операц. маржа | 59,43% | 13,22% | |
| Чистая маржа | 46,34% | 11,40% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4,39 | 0,31 | |
| Текущая ликв. | 1,06 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 1,06 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,59% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 17,96% | 0,00% | |
| EPS | $18,43 | $0,50 | |
| Балансовая стоим. | $6,36 | $8,62 | |
Технический анализ
MA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MA — 69,3 (нейтральная зона), SOFI — 54,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: MA на 10,7%, SOFI на 4,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. MA выше SMA 200 (+8,9%), SOFI — ниже (-14,3%). Долгосрочный тренд в пользу MA. Сила тренда по ADX: MA — 35,6 (выраженный тренд), SOFI — 16,1 (нет тренда). По бете MA стабильнее (0,37 vs 2,72). Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69,35 | 54,84 | |
| Stochastic %K | 87,06 | 80,91 | |
| CCI (20) | 95,48 | 64,89 | |
| MFI | 57,09 | 45,51 | |
| Williams %R | -12,94 | -19,09 | |
| MACD гистограмма | 1,26 | 0,16 | |
| Momentum (10) | 45,66 | 1,45 | |
| Тренд | |||
| ADX | 35,65 | 16,14 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,68% | +3,01% | |
| Цена vs EMA 20 | +4,12% | +3,92% | |
| Цена vs SMA 50 | +10,73% | +4,06% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,90% | -14,34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,24 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 74,79 | 53,29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,37 | 2,72 | |
| ATR % | 2,09% | 5,04% | |
| Sharpe (1г) | 0,02 | -0,10 | |
| RS Rating | 37,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -4,29 | -44,70 | |
| BB ширина | 12,12 | 20,87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MA — 32,79 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SOFI растёт быстрее по выручке: +28,80% год к году против +16,40% у MA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. FCF: MA генерирует 16,91 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +16.40% | +28.80% | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 481,32 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +16.30% | -3.50% | |
| EPS (TTM) | $16,55 | $0,42 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
MA выплачивает дивиденды с доходностью 0,59% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | MA | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,59% | — | |
| Годовые дивиденды | $2,61 | — | |
| Коэфф. выплат | 17,96% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 8,20% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MA — июле (+4,46%), для SOFI — январе (+19,26%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MA — октябрь (-1,74%), для SOFI — март (-13,24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +35,49% против +16,24%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или SOFI?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или SOFI?
Какая акция лучше по технике — MA или SOFI?
Что лучше купить — MA или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией