ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MA vs SEZL

Тикер 1
Тикер 2
MA28
16SEZL
Сравнение Mastercard Incorporated (MA) и Sezzle Inc. (SEZL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации MA крупнее в 114,2× (492,40 млрд $ vs 4,31 млрд $). Если ориентироваться на P/E, SEZL выглядит привлекательнее: 24,74 против 30,93. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE MA — 232,46%, у SEZL — 85,55%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MA удерживает чистую маржу на уровне 46,34%, опережая SEZL (30,35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MA выплачивает дивиденды с доходностью 0,60% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу MA: скоринг 76/100 vs 28/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. MA побеждает по числу метрик: 28 против 16 у SEZL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
MA
Mastercard Incorporated
MANYSE
$561,44-$1,73 (-0,31%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 492,40 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
3.6
Качество
7.4
Рост
8.3
Техника
3.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0
SEZL
Sezzle Inc.
SEZLNASDAQ
$128,27+$10,27 (+8,70%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 4,31 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
5.1
Качество
9.4
Рост
10.0
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

MASEZL

Фундаментальный анализ

SEZL торгуется с P/E 24,74, тогда как MA — с P/E 30,93. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу SEZL: 7,46 vs 14,08 у MA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SEZL — 17,07, у MA — 88,53. EV/EBITDA SEZL — 18,84, у MA — 22,94. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (232,46% vs 85,55%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 46,34%, у SEZL — 30,35%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка MA значительно выше: D/E 4,39 vs 0,52 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

MASEZL
ПоказательMASEZLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30,9324,74
P/B88,5317,07
P/S14,087,46
PEG1,370,43
EV/EBITDA22,9418,84
Рентабельность
ROE232,46%85,55%
ROA28,18%35,36%
Валовая маржа82,74%90,80%
Операц. маржа59,43%40,39%
Чистая маржа46,34%30,35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4,390,52
Текущая ликв.1,064,02
Быстрая ликв.1,064,02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,60%0,00%
Коэфф. выплат17,96%0,00%
EPS$18,43$4,79
Балансовая стоим.$6,36$6,91

Технический анализ

По техническому скорингу MA сильнее: 76/100 против 28/100 у SEZL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MA составляет 59,4 (нейтральная зона), у SEZL — 33,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MA торгуется выше SMA 50 (7,7%), тогда как SEZL ниже этой средней (-23,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: MA — 34,9 (выраженный тренд), SEZL — 25,9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MA менее волатилен — бета 0,36 против 2,33 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 12,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MASEZL
Общая оценка
76
28
Осцилляторы
59
36
Тренд
67
31
Объём
69
38
Волатильность
58
63
ИндикаторMASEZLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)59,3833,40
Stochastic %K65,745,48
CCI (20)39,79-198,31
MFI55,8421,57
Williams %R-34,26-94,52
MACD гистограмма-0,71-5,26
Momentum (10)11,46-38,78
Тренд
ADX34,9325,85
Цена vs EMA 9-0,36%-21,45%
Цена vs EMA 20+1,48%-25,09%
Цена vs SMA 50+7,71%-23,85%
Цена vs SMA 200+6,49%+27,36%
Объём
CMF0,15-0,13
Volume Ratio74,93218,82
Волатильность и статистика
Beta0,362,33
ATR %2,11%12,89%
Sharpe (1г)-0,080,68
RS Rating33,0020,00
52w от хая-6,41-39,71
BB ширина11,1945,66

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SEZL: +66,10% г/г vs +16,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, SEZL — 133,13 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательMASEZLЛидер
Выручка32,79 млрд $450,28 млн $
Рост выручки (г/г)+16.40%+66.10%
Чистая прибыль14,97 млрд $133,13 млн $
Рост прибыли (г/г)+16.30%+69.50%
EPS (TTM)$16,55$3,93
Операц. Cash Flow17,40 млрд $209,91 млн $
Free Cash Flow16,91 млрд $208,36 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MA обеспечивает 0,60% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

ПоказательMASEZLЛидер
Див. доходность0,60%—
Годовые дивиденды$2,61—
Коэфф. выплат17,96%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)8,20%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+4,46%), а SEZL — на мае (+68,28%). Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1,74%), SEZL — декабрь (-14,81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +233,20% против +16,24%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MA
+2,8
-0,5
-1,3
+3,7
+1,9
-0,6
+4,5
+2,9
-1,5
-1,7
+3,7
+2,4
SEZL
+20,1
+16,9
+15,8
+14,0
+68,3
+37,6
-7,0
+21,3
+6,1
+7,1
+47,7
-14,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или Sezzle Inc.?
По P/E Sezzle Inc. оценена ниже: 24,74 против 30,93. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — MA или SEZL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MA — 232,46%, SEZL — 85,55%. Преимущество у MA.
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и Sezzle Inc.?
Mastercard Incorporated выплачивает дивиденды с доходностью 0,60%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или Sezzle Inc.?
Выручка MA за TTM — 32,79 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MA или SEZL?
Чистая маржа MA — 46,34%, SEZL — 30,35%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MA или SEZL?
Технический скоринг: MA — 76/100, SEZL — 28/100. MA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MA или SEZL?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:16 в пользу MA по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией