Сравнение MA vs SEZL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SEZL торгуется с P/E 23.89, тогда как MA — с P/E 28.50. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу SEZL: 7.34 vs 12.97 у MA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SEZL — 18.01, у MA — 66.02. EV/EBITDA SEZL — 18.39, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (206.12% vs 90.93%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у SEZL — 30.83%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка MA значительно выше: D/E 2.82 vs 0.74 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 23.89 | |
| P/B | 66.02 | 18.01 | |
| P/S | 12.97 | 7.34 | |
| PEG | 1.35 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 18.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 90.93% | |
| ROA | 29.69% | 32.64% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 88.75% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 40.74% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 30.83% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 0.74 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 3.65 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 3.65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 0.00% | |
| EPS | $17.47 | $4.39 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $5.83 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 85/100 против 29/100 у MA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MA составляет 47.9 (нейтральная зона), у SEZL — 64.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SEZL выше на 33.9%, MA — ниже на -0.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SEZL выше SMA 200 (+39.6%), MA — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), SEZL — 30.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MA менее волатилен — бета 0.62 против 2.33 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 6.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 64.75 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 68.41 | |
| CCI (20) | -63.55 | 75.87 | |
| MFI | 49.55 | 64.30 | |
| Williams %R | -59.70 | -31.59 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | 0.51 | |
| Momentum (10) | 6.15 | 3.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 30.55 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | +4.09% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +11.49% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | +33.87% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | +39.56% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 5.24 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 2.33 | |
| ATR % | 2.38% | 6.93% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 0.44 | |
| RS Rating | 27.00 | 51.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -43.53 | |
| BB ширина | 6.12 | 44.22 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, SEZL — 133,13 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MA | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 450,28 млн $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 133,13 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $3.93 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | 209,91 млн $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | 208,36 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: MA обеспечивает 0.65% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | MA | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | — | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+3.93%), а SEZL — на мае (+83.29%). Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), SEZL — декабрь (-14.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +15.50%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или Sezzle Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или SEZL?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и Sezzle Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или Sezzle Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или SEZL?
Какая акция лучше по технике — MA или SEZL?
Что лучше купить — MA или SEZL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией