Сравнение MA vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E MA оценён рынком дешевле: 28.50 против 161.06 у RKT (разница составляет 82.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу RKT: 4.54 vs 12.97 у MA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 66.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MA оценён ниже: 21.25 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MA составляет 206.12%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MA впереди: 45.88% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MA — 2.82, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 161.06 | |
| P/B | 66.02 | 1.66 | |
| P/S | 12.97 | 4.54 | |
| PEG | 1.35 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 1.53% | |
| ROA | 29.69% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 97.48% | |
| EPS | $17.47 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $8.21 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MA сильнее: 29/100 против 17/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MA составляет 47.9 (нейтральная зона), у RKT — 44.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, RKT на -7.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MA — 11.6 (нет тренда), RKT — 19.3 (нет тренда). MA менее волатилен — бета 0.62 против 1.87 у RKT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 35.92 | |
| CCI (20) | -63.55 | -123.35 | |
| MFI | 49.55 | 36.56 | |
| Williams %R | -59.70 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.15 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 1.87 | |
| ATR % | 2.38% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 0.26 | |
| RS Rating | 27.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -44.05 | |
| BB ширина | 6.12 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как MA генерирует прибыль (14,97 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: MA генерирует 16,91 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MA | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
MA выплачивает дивиденды с доходностью 0.65% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MA платит дивиденды 13 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | MA | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 97.48% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+3.93%), а RKT — на июле (+12.53%). Слабые месяцы: для MA — октябрь (-1.74%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или RKT?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или RKT?
Какая акция лучше по технике — MA или RKT?
Что лучше купить — MA или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией