Сравнение MA vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PYPL с P/E 8.01 (у MA — 28.50). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) PYPL оценён ниже: 1.16 против 12.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 66.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 21.25. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MA составляет 206.12%, что превышает показатель PYPL (25.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MA впереди: 45.88% против 15.00% у PYPL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MA несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.82, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 8.01 | |
| P/B | 66.02 | 2.02 | |
| P/S | 12.97 | 1.16 | |
| PEG | 1.35 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 25.08% | |
| ROA | 29.69% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 5.14% | |
| EPS | $17.47 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $21.93 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу MA: скоринг 29/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MA — 47.9, PYPL — 36.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, PYPL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MA — 11.6 (нет тренда), PYPL — 26.5 (выраженный тренд). PYPL демонстрирует выраженный тренд, а MA — нет. Волатильность: бета MA — 0.62, PYPL — 1.33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MA | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 36.83 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 17.79 | |
| CCI (20) | -63.55 | -92.35 | |
| MFI | 49.55 | 32.95 | |
| Williams %R | -59.70 | -82.21 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.45 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -1.90 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 26.46 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | -1.49% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -22.98% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 72.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 1.33 | |
| ATR % | 2.38% | 3.15% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -1.18 | |
| RS Rating | 27.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -44.18 | |
| BB ширина | 6.12 | 21.62 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: MA генерирует 32,79 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, PYPL — 5,23 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. FCF: MA генерирует 16,91 млрд $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MA | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: MA платит 0.65%, PYPL — 0.63%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MA платит дивиденды 13 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, PYPL — 5.14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MA | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 5.14% | |
| Лет выплат | 13.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет MA показывает лучшую среднюю доходность в июле (+3.93%), PYPL — в июле (+5.06%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MA — октябрь (-1.74%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или PYPL?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или PYPL?
Какая акция лучше по технике — MA или PYPL?
Что лучше купить — MA или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией