Сравнение MA vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E OMF оценён рынком дешевле: 7.95 против 28.50 у MA (разница составляет 72.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 12.97 у MA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у MA — 66.02. EV/EBITDA OMF — 17.02, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (206.12% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у OMF — 12.58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MA — 2.82, у OMF — 6.63. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MA | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.50 | 7.95 | |
| P/B | 66.02 | 1.87 | |
| P/S | 12.97 | 0.99 | |
| PEG | 1.35 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 21.25 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 206.12% | 23.62% | |
| ROA | 29.69% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 82.96% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 59.40% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 45.88% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.82 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.65% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 62.94% | |
| EPS | $17.47 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $7.54 | $28.93 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у MA составляет 47.9 (нейтральная зона), у OMF — 45.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MA на -0.8%, OMF на -1.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MA — 11.6 (нет тренда), OMF — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MA менее волатилен — бета 0.62 против 1.24 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | MA | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.88 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 40.30 | 36.87 | |
| CCI (20) | -63.55 | -72.64 | |
| MFI | 49.55 | 20.42 | |
| Williams %R | -59.70 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | 0.16 | -0.29 | |
| Momentum (10) | 6.15 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.79% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.60% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 88.24 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 1.24 | |
| ATR % | 2.38% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 0.17 | |
| RS Rating | 27.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -17.24 | -24.66 | |
| BB ширина | 6.12 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, OMF — 783 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MA | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 32,79 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,97 млрд $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.55 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 17,40 млрд $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16,91 млрд $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
MA и OMF — дивидендные акции. Доходность: MA — 0.65%, OMF — 7.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 18.23%, OMF — 62.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MA | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.65% | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.74 | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | 18.23% | 62.94% | |
| Лет выплат | 13.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.23% | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+3.93%), а OMF — на июле (+8.21%). Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1.74%), OMF — март (-5.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — MA или OMF?
Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — MA или OMF?
Какая акция лучше по технике — MA или OMF?
Что лучше купить — MA или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией