Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение MA vs OMF

Тикер 1

Тикер 2

MA25

19OMF

Сравнение Mastercard Incorporated (MA) и OneMain Holdings, Inc. (OMF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации MA крупнее в 67,8× (503,17 млрд $ vs 7,42 млрд $). Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 9,72 vs 31,54 у MA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE MA — 232,46%, у OMF — 23,07%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MA удерживает чистую маржу на уровне 46,34%, опережая OMF (12,17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности OMF впереди: 6,49% годовых против 0,59% у MA. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 83/100 и 80/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. MA побеждает по числу метрик: 25 против 19 у OMF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Mastercard Incorporated

MANYSE

$573,72-$0,59 (-0,10%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 503,17 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

3.6

Качество

7.4

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

OneMain Holdings, Inc.

OMFNYSE

$64,21-$0,52 (-0,80%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,42 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.1

Качество

6.9

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

MAOMF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OMF оценён рынком дешевле: 9,72 против 31,54 у MA. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 1,17 vs 14,36 у MA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OMF — 2,22, у MA — 90,28. EV/EBITDA OMF — 15,24, у MA — 23,38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (232,46% vs 23,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 46,34%, у OMF — 12,17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MA — 4,39, у OMF — 6,73. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MAOMF

Показатель	MA	OMF
Мультипликаторы оценки
P/E	31,54	9,72
P/B	90,28	2,22
P/S	14,36	1,17
PEG	1,39	0,50
EV/EBITDA	23,38	15,24
Рентабельность
ROE	232,46%	23,07%
ROA	28,18%	2,85%
Валовая маржа	82,74%	63,63%
Операц. маржа	59,43%	25,80%
Чистая маржа	46,34%	12,17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4,39	6,73
Текущая ликв.	1,06	2216,00
Быстрая ликв.	1,06	2216,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,59%	6,49%
Коэфф. выплат	17,96%	63,76%
EPS	$18,43	$6,74
Балансовая стоим.	$6,36	$29,21

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 83/100 и 80/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у MA составляет 62,7 (нейтральная зона), у OMF — 59,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MA и OMF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7,8% и +6,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MA — 32,2 (выраженный тренд), OMF — 25,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MA менее волатилен — бета 0,34 против 1,08 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MAOMF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MA	OMF
Осцилляторы
RSI (14)	62,69	59,66
Stochastic %K	66,01	66,22
CCI (20)	70,41	75,75
MFI	56,03	61,50
Williams %R	-33,99	-33,78
MACD гистограмма	-1,60	-0,05
Momentum (10)	3,21	-0,69
Тренд
ADX	32,19	25,62
Цена vs EMA 9	+1,36%	+0,10%
Цена vs EMA 20	+2,54%	+1,80%
Цена vs SMA 50	+7,85%	+6,72%
Цена vs SMA 200	+8,58%	+8,40%
Объём
CMF	0,11	0,23
Volume Ratio	151,00	73,33
Волатильность и статистика
Beta	0,34	1,08
ATR %	1,92%	2,32%
Sharpe (1г)	-0,10	0,34
RS Rating	33,00	53,00
52w от хая	-4,56	-10,01
BB ширина	9,47	13,00

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MA — 32,79 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MA: +16,40% г/г vs +9,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MA — 14,97 млрд $, OMF — 783 млн $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MA — 16,91 млрд $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MA	OMF
Выручка	32,79 млрд $	6,24 млрд $
Рост выручки (г/г)	+16.40%	+9.10%
Чистая прибыль	14,97 млрд $	783 млн $
Рост прибыли (г/г)	+16.30%	+53.80%
EPS (TTM)	$16,55	$6,59
Операц. Cash Flow	17,40 млрд $	3,13 млрд $
Free Cash Flow	16,91 млрд $	3,13 млрд $

Дивиденды

MA и OMF — дивидендные акции. Доходность: MA — 0,59%, OMF — 6,49%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MA — 13 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MA — 17,96%, OMF — 63,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MA	OMF
Див. доходность	0,59%	6,49%
Годовые дивиденды	$2,61	$3,15
Коэфф. выплат	17,96%	63,76%
Лет выплат	13	8
CAGR дивидендов (5л)	8,20%	-19,89%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MA приходится на июле (+4,46%), а OMF — на июле (+7,79%). Наименее удачные месяцы: MA — октябрь (-1,74%), OMF — март (-5,40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +16,24% против +10,76%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2,8

-0,5

-1,3

+3,7

+1,9

-0,6

+4,5

+2,9

-1,5

-1,7

+3,7

+2,4

OMF

+3,4

-2,0

-5,4

+7,4

-1,1

+1,2

+7,8

-0,7

-2,5

+3,4

-1,1

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Mastercard Incorporated или OneMain Holdings, Inc.?

По P/E OneMain Holdings, Inc. оценена ниже: 9,72 против 31,54. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MA или OMF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MA — 232,46%, OMF — 23,07%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у Mastercard Incorporated и OneMain Holdings, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MA — 0,59%, OMF — 6,49%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Mastercard Incorporated или OneMain Holdings, Inc.?

Выручка MA за TTM — 32,79 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MA или OMF?

Чистая маржа MA — 46,34%, OMF — 12,17%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MA или OMF?

Технический скоринг: MA — 83/100, OMF — 80/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MA или OMF?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:19 в пользу MA по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией