Сравнение LNC vs PRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E LNC оценён рынком дешевле: 3.93 против 10.35 у PRU (разница составляет 62.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) LNC дешевле: 0.36 против 0.57. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LNC — 0.66, у PRU — 1.12. LNC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA LNC — 2.55, у PRU — 8.11. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует LNC (16.79% vs 10.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LNC — 9.14%, у PRU — 5.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LNC — 0.62, у PRU — 0.62. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LNC | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.93 | 10.35 | |
| P/B | 0.66 | 1.12 | |
| P/S | 0.36 | 0.57 | |
| PEG | 0.16 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 2.55 | 8.11 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.79% | 10.91% | |
| ROA | 0.42% | 0.45% | |
| Валовая маржа | 34.44% | 32.90% | |
| Операц. маржа | 10.81% | 7.10% | |
| Чистая маржа | 9.14% | 5.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.62 | 0.62 | |
| Текущая ликв. | 18.36 | 28.00 | |
| Быстрая ликв. | 18.36 | 28.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 5.28% | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 55.89% | |
| EPS | $9.03 | $9.97 | |
| Балансовая стоим. | $53.45 | $100.45 | |
Технический анализ
PRU набирает 71 из 100 по техническому скорингу, LNC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LNC — 48.8 (нейтральная зона), PRU — 60.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. LNC и PRU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.3% и +5.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: LNC — 18.1 (нет тренда), PRU — 21.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PRU стабильнее (0.95 vs 1.31). Дневная волатильность (ATR%) LNC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LNC | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.76 | 60.66 | |
| Stochastic %K | 32.62 | 87.61 | |
| CCI (20) | -60.14 | 80.04 | |
| MFI | 38.93 | 71.12 | |
| Williams %R | -67.38 | -12.39 | |
| MACD гистограмма | -0.20 | 0.28 | |
| Momentum (10) | -2.14 | 3.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.05 | 21.53 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.15% | +1.36% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.17% | +2.71% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.25% | +5.87% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.21% | -1.08% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | 0.14 | |
| Volume Ratio | 83.50 | 70.14 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.31 | 0.95 | |
| ATR % | 3.29% | 2.28% | |
| Sharpe (1г) | 0.15 | -0.22 | |
| RS Rating | 43.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -24.22 | -13.81 | |
| BB ширина | 14.33 | 11.47 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LNC — 18,21 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LNC — 1,18 млрд $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LNC — -167 млн $, PRU — 6,27 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LNC | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,21 млрд $ | 60,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,18 млрд $ | 3,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.95 | $10.16 | |
| Операц. Cash Flow | -167 млн $ | 6,27 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -167 млн $ | 6,27 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность LNC — 5.07%, PRU — 5.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: LNC — 13 лет, PRU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LNC — 24.62%, PRU — 55.89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LNC | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 5.28% | |
| Годовые дивиденды | $0.90 | $2.80 | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 55.89% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -11.74% | -9.45% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LNC — июле (+6.05%), для PRU — ноябре (+4.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LNC — март (-5.89%), PRU — март (-3.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, август, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LNC: +6.13% против +5.92%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lincoln National Corporation или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — LNC или PRU?
Какие дивиденды у Lincoln National Corporation и Prudential Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lincoln National Corporation или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — LNC или PRU?
Какая акция лучше по технике — LNC или PRU?
Что лучше купить — LNC или PRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией