Сравнение LNC vs PRI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LNC выглядит привлекательнее: 3.93 против 11.53. Премия к оценке PRI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) LNC дешевле: 0.36 против 2.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LNC — 0.66, у PRI — 3.53. LNC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA LNC — 2.55, у PRI — 9.50. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PRI (32.28% vs 16.79%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PRI — 23.20%, у LNC — 9.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LNC — 0.62, у PRI — 0.70. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.93 | 11.53 | |
| P/B | 0.66 | 3.53 | |
| P/S | 0.36 | 2.63 | |
| PEG | 0.16 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 2.55 | 9.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.79% | 32.28% | |
| ROA | 0.42% | 5.26% | |
| Валовая маржа | 34.44% | 62.05% | |
| Операц. маржа | 10.81% | 30.13% | |
| Чистая маржа | 9.14% | 23.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.62 | 0.70 | |
| Текущая ликв. | 18.36 | 31.27 | |
| Быстрая ликв. | 18.36 | 31.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 1.54% | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 18.05% | |
| EPS | $9.03 | $24.38 | |
| Балансовая стоим. | $53.45 | $79.54 | |
Технический анализ
PRI набирает 68 из 100 по техническому скорингу, LNC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LNC — 48.8 (нейтральная зона), PRI — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. LNC и PRI находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.3% и +5.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. PRI выше SMA 200 (+6.6%), LNC — ниже (-10.2%). Долгосрочный тренд в пользу PRI. ADX: LNC — 18.1 (нет тренда), PRI — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PRI стабильнее (0.60 vs 1.31). Значение ниже 0.8 делает PRI защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LNC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.76 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 32.62 | 79.49 | |
| CCI (20) | -60.14 | 52.56 | |
| MFI | 38.93 | 36.35 | |
| Williams %R | -67.38 | -20.51 | |
| MACD гистограмма | -0.20 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -2.14 | 4.26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.05 | 21.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.15% | +1.71% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.17% | +2.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.25% | +5.93% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.21% | +6.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 83.50 | 75.95 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.31 | 0.60 | |
| ATR % | 3.29% | 2.39% | |
| Sharpe (1г) | 0.15 | -0.08 | |
| RS Rating | 43.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -24.22 | -2.42 | |
| BB ширина | 14.33 | 6.10 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LNC — 18,21 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LNC — 1,18 млрд $, PRI — 751,23 млн $. LNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LNC — -167 млн $, PRI — 880,76 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,21 млрд $ | 3,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,18 млрд $ | 751,23 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.95 | $22.95 | |
| Операц. Cash Flow | -167 млн $ | 906,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | -167 млн $ | 880,76 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность LNC — 5.07%, PRI — 1.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: LNC — 13 лет, PRI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LNC — 24.62%, PRI — 18.05%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 1.54% | |
| Годовые дивиденды | $0.90 | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 18.05% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -11.74% | 5.01% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LNC — июле (+6.05%), для PRI — ноябре (+7.96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LNC — март (-5.89%), PRI — декабрь (-3.23%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +19.19% против +6.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lincoln National Corporation или Primerica, Inc.?
У кого выше рентабельность — LNC или PRI?
Какие дивиденды у Lincoln National Corporation и Primerica, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lincoln National Corporation или Primerica, Inc.?
У кого выше маржинальность — LNC или PRI?
Какая акция лучше по технике — LNC или PRI?
Что лучше купить — LNC или PRI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией