Сравнение LNC vs PRI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LNC выглядит привлекательнее: 3,84 против 12,89. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) LNC дешевле: 0,46 против 2,95. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LNC — 0,78, у PRI — 3,97. EV/EBITDA LNC — 1,74, у PRI — 8,76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PRI (32,55% vs 21,99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PRI — 23,42%, у LNC — 12,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LNC — 0,60, у PRI — 0,25. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3,84 | 12,89 | |
| P/B | 0,78 | 3,97 | |
| P/S | 0,46 | 2,95 | |
| PEG | 0,04 | 0,56 | |
| EV/EBITDA | 1,74 | 8,76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 21,99% | 32,55% | |
| ROA | 0,55% | 5,39% | |
| Валовая маржа | 57,49% | 72,14% | |
| Операц. маржа | 14,65% | 30,19% | |
| Чистая маржа | 12,18% | 23,42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,60 | 0,25 | |
| Текущая ликв. | 25,41 | 6,84 | |
| Быстрая ликв. | 25,41 | 6,84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,91% | 1,39% | |
| Коэфф. выплат | 17,42% | 22,71% | |
| EPS | $12,23 | $25,52 | |
| Балансовая стоим. | $58,84 | $80,87 | |
Технический анализ
LNC набирает 88 из 100 по техническому скорингу, PRI — 82 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LNC — 67,3 (нейтральная зона), PRI — 62,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. LNC и PRI находятся выше 50-дневной скользящей средней (+17,2% и +9,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: LNC — 44,7 (выраженный тренд), PRI — 40,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PRI стабильнее (0,26 vs 1,10).
| Индикатор | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 67,30 | 62,68 | |
| Stochastic %K | 77,80 | 75,20 | |
| CCI (20) | 93,93 | 78,32 | |
| MFI | 71,37 | 59,30 | |
| Williams %R | -22,20 | -24,80 | |
| MACD гистограмма | 0,27 | -0,47 | |
| Momentum (10) | 4,67 | 6,79 | |
| Тренд | |||
| ADX | 44,74 | 40,28 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,47% | +0,41% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,95% | +2,24% | |
| Цена vs SMA 50 | +17,24% | +9,08% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,75% | +19,00% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,16 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 63,45 | 100,41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,10 | 0,26 | |
| ATR % | 2,94% | 2,09% | |
| Sharpe (1г) | 0,57 | 0,96 | |
| RS Rating | 56,00 | 60,00 | |
| 52w от хая | -3,43 | -1,65 | |
| BB ширина | 21,74 | 7,76 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LNC — 18,21 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PRI растёт быстрее по выручке: +4,40% год к году против +1,20% у LNC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: LNC — 1,18 млрд $, PRI — 751,23 млн $. LNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LNC — -167 млн $, PRI — 875,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,21 млрд $ | 3,23 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +1.20% | +4.40% | |
| Чистая прибыль | 1,18 млрд $ | 751,23 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -64.10% | +59.70% | |
| EPS (TTM) | $5,95 | $22,95 | |
| Операц. Cash Flow | -167 млн $ | 901,18 млн $ | |
| Free Cash Flow | -167 млн $ | 875,13 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность LNC — 3,91%, PRI — 1,39%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: LNC — 13 лет, PRI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LNC — 17,42%, PRI — 22,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LNC | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,91% | 1,39% | |
| Годовые дивиденды | $1,35 | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | 17,42% | 22,71% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,28% | 13,88% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LNC — июле (+7,85%), для PRI — ноябре (+7,96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LNC — март (-5,89%), PRI — декабрь (-3,23%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +20,02% против +7,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lincoln National Corporation или Primerica, Inc.?
У кого выше рентабельность — LNC или PRI?
Какие дивиденды у Lincoln National Corporation и Primerica, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lincoln National Corporation или Primerica, Inc.?
У кого выше маржинальность — LNC или PRI?
Какая акция лучше по технике — LNC или PRI?
Что лучше купить — LNC или PRI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией