Сравнение LNC vs MET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LNC выглядит привлекательнее: 3.93 против 14.87. Премия к оценке MET может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу LNC: 0.36 vs 0.69 у MET. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) LNC дешевле: 0.66 против 1.97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA LNC оценён ниже: 2.55 vs 8.62. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LNC составляет 16.79%, что превышает показатель MET (12.88%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LNC впереди: 9.14% против 4.70% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LNC — 0.62, MET — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.93 | 14.87 | |
| P/B | 0.66 | 1.97 | |
| P/S | 0.36 | 0.69 | |
| PEG | 0.16 | -0.93 | |
| EV/EBITDA | 2.55 | 8.62 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.79% | 12.88% | |
| ROA | 0.42% | 0.49% | |
| Валовая маржа | 34.44% | 28.40% | |
| Операц. маржа | 10.81% | 6.26% | |
| Чистая маржа | 9.14% | 4.70% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.62 | 0.74 | |
| Текущая ликв. | 18.36 | 85.01 | |
| Быстрая ликв. | 18.36 | 85.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 2.78% | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 46.42% | |
| EPS | $9.03 | $5.55 | |
| Балансовая стоим. | $53.45 | $42.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MET сильнее: 66/100 против 23/100 у LNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у LNC составляет 48.8 (нейтральная зона), у MET — 73.7 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: LNC на 0.3%, MET на 12.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. MET выше SMA 200 (+8.7%), LNC — ниже (-10.2%). Долгосрочный тренд в пользу MET. Сила тренда по ADX: LNC — 18.1 (нет тренда), MET — 24.0 (слабый тренд). MET менее волатилен — бета 1.00 против 1.31 у LNC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LNC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.76 | 73.65 | |
| Stochastic %K | 32.62 | 98.97 | |
| CCI (20) | -60.14 | 231.80 | |
| MFI | 38.93 | 74.67 | |
| Williams %R | -67.38 | -1.03 | |
| MACD гистограмма | -0.20 | 0.28 | |
| Momentum (10) | -2.14 | 5.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.05 | 24.00 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.15% | +3.96% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.17% | +5.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.25% | +12.17% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.21% | +8.72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 83.50 | 106.44 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.31 | 1.00 | |
| ATR % | 3.29% | 2.13% | |
| Sharpe (1г) | 0.15 | 0.13 | |
| RS Rating | 43.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -24.22 | -0.09 | |
| BB ширина | 14.33 | 8.40 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LNC — 18,21 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: LNC — 1,18 млрд $, MET — 3,38 млрд $. MET генерирует больше чистой прибыли. FCF: LNC генерирует -167 млн $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,21 млрд $ | 77,08 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,18 млрд $ | 3,38 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.95 | $4.80 | |
| Операц. Cash Flow | -167 млн $ | 18,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -167 млн $ | 18,11 млрд $ |
Дивиденды
LNC и MET — дивидендные акции. Доходность: LNC — 5.07%, MET — 2.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. LNC платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LNC — 24.62%, MET — 46.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 2.78% | |
| Годовые дивиденды | $0.90 | $1.16 | |
| Коэфф. выплат | 24.62% | 46.42% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -11.74% | -9.40% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LNC приходится на июле (+6.05%), а MET — на ноябре (+5.89%). Слабые месяцы: для LNC — март (-5.89%), для MET — март (-4.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MET: +8.54% против +6.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lincoln National Corporation или MetLife, Inc.?
У кого выше рентабельность — LNC или MET?
Какие дивиденды у Lincoln National Corporation и MetLife, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lincoln National Corporation или MetLife, Inc.?
У кого выше маржинальность — LNC или MET?
Какая акция лучше по технике — LNC или MET?
Что лучше купить — LNC или MET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией