Сравнение LNC vs MET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LNC выглядит привлекательнее: 3,89 против 19,11. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу LNC: 0,46 vs 0,81 у MET. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) LNC дешевле: 0,79 против 2,38. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA LNC оценён ниже: 1,78 vs 10,45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LNC составляет 21,99%, что превышает показатель MET (12,84%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LNC впереди: 12,18% против 4,56% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LNC — 0,60, MET — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3,89 | 19,11 | |
| P/B | 0,79 | 2,38 | |
| P/S | 0,46 | 0,81 | |
| PEG | 0,04 | -1,60 | |
| EV/EBITDA | 1,78 | 10,45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 21,99% | 12,84% | |
| ROA | 0,55% | 0,48% | |
| Валовая маржа | 57,49% | 46,20% | |
| Операц. маржа | 14,65% | 5,75% | |
| Чистая маржа | 12,18% | 4,56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,60 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 25,41 | 453,01 | |
| Быстрая ликв. | 25,41 | 453,01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,86% | 2,32% | |
| Коэфф. выплат | 17,42% | 44,73% | |
| EPS | $12,23 | $5,51 | |
| Балансовая стоим. | $58,84 | $42,64 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 72/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у LNC составляет 71,5 (зона перекупленности), у MET — 74,6 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: LNC на 19,5%, MET на 11,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: LNC — 43,8 (выраженный тренд), MET — 31,9 (выраженный тренд). MET менее волатилен — бета 0,71 против 1,11 у LNC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71,49 | 74,62 | |
| Stochastic %K | 86,49 | 89,78 | |
| CCI (20) | 129,22 | 179,03 | |
| MFI | 72,13 | 50,47 | |
| Williams %R | -13,51 | -10,22 | |
| MACD гистограмма | 0,38 | 0,07 | |
| Momentum (10) | 5,84 | 7,41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 43,84 | 31,90 | |
| Цена vs EMA 9 | +3,26% | +3,41% | |
| Цена vs EMA 20 | +8,09% | +5,55% | |
| Цена vs SMA 50 | +19,52% | +11,60% | |
| Цена vs SMA 200 | +19,50% | +24,73% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,18 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 76,62 | 99,40 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,11 | 0,71 | |
| ATR % | 2,97% | 2,00% | |
| Sharpe (1г) | 0,52 | 1,13 | |
| RS Rating | 58,00 | 63,00 | |
| 52w от хая | -2,09 | -0,97 | |
| BB ширина | 22,12 | 9,03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LNC — 18,21 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MET: +10,20% г/г vs +1,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: LNC — 1,18 млрд $, MET — 3,38 млрд $. MET генерирует больше чистой прибыли. FCF: LNC генерирует -167 млн $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,21 млрд $ | 77,08 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +1.20% | +10.20% | |
| Чистая прибыль | 1,18 млрд $ | 3,38 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -64.10% | -23.70% | |
| EPS (TTM) | $5,95 | $4,80 | |
| Операц. Cash Flow | -167 млн $ | 18,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -167 млн $ | 18,11 млрд $ |
Дивиденды
LNC и MET — дивидендные акции. Доходность: LNC — 3,86%, MET — 2,32%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. LNC платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LNC — 17,42%, MET — 44,73%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LNC | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,86% | 2,32% | |
| Годовые дивиденды | $1,35 | $1,75 | |
| Коэфф. выплат | 17,42% | 44,73% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,28% | -1,60% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LNC приходится на июле (+7,85%), а MET — на ноябре (+5,89%). Слабые месяцы: для LNC — март (-5,89%), для MET — март (-4,16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MET: +10,05% против +7,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lincoln National Corporation или MetLife, Inc.?
У кого выше рентабельность — LNC или MET?
Какие дивиденды у Lincoln National Corporation и MetLife, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lincoln National Corporation или MetLife, Inc.?
У кого выше маржинальность — LNC или MET?
Какая акция лучше по технике — LNC или MET?
Что лучше купить — LNC или MET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией