Сравнение LMND vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
LMND имеет отрицательный P/E (-28,27), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — WRB прибылен с P/E 14,33. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) WRB оценён ниже: 1,45 против 4,36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WRB — 2,67, у LMND — 8,15. LMND работает в убыток — ROE -26,78%, тогда как WRB показывает рентабельность 19,55%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-14,87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LMND — 0,41, у WRB — 0,28. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности LMND ниже 1 (0,68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | LMND | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -28,27 | 14,33 | |
| P/B | 8,15 | 2,67 | |
| P/S | 4,36 | 1,45 | |
| PEG | -0,65 | 1,38 | |
| EV/EBITDA | -31,81 | 10,61 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26,78% | 19,55% | |
| ROA | -7,89% | 4,22% | |
| Валовая маржа | 47,85% | 44,85% | |
| Операц. маржа | -14,32% | 13,69% | |
| Чистая маржа | -14,87% | 10,71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,41 | 0,28 | |
| Текущая ликв. | 0,68 | 1,37 | |
| Быстрая ликв. | 0,68 | 1,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 2,67% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 24,89% | |
| EPS | -$1,80 | $4,95 | |
| Балансовая стоим. | $3,14 | $26,25 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WRB: скоринг 52/100 vs 14/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: LMND — 40,8, WRB — 41,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LMND на -12,1%, WRB на -0,6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. WRB выше SMA 200 (+0,3%), LMND — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу WRB. ADX: LMND — 26,3 (выраженный тренд), WRB — 19,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WRB — -0,27, LMND — 2,83. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 40,77 | 41,58 | |
| Stochastic %K | 38,99 | 0,94 | |
| CCI (20) | -51,23 | -101,76 | |
| MFI | 40,28 | 43,03 | |
| Williams %R | -61,01 | -99,06 | |
| MACD гистограмма | -0,48 | -0,55 | |
| Momentum (10) | -9,24 | -6,08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,33 | 19,07 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,03% | -2,30% | |
| Цена vs EMA 20 | -6,43% | -2,73% | |
| Цена vs SMA 50 | -12,09% | -0,59% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,43% | +0,35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,22 | -0,02 | |
| Volume Ratio | 38,33 | 69,38 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,83 | -0,27 | |
| ATR % | 6,73% | 2,25% | |
| Sharpe (1г) | 0,35 | -0,14 | |
| RS Rating | 44,00 | 34,00 | |
| 52w от хая | -47,08 | -11,23 | |
| BB ширина | 48,03 | 10,29 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: LMND генерирует 737,90 млн $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: LMND — +40,20%, WRB — +7,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как WRB генерирует прибыль (1,78 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): LMND — -25,90 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LMND | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 14,71 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +40.20% | +7.80% | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +1.30% | — |
| EPS (TTM) | -$2,30 | $4,48 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
WRB выплачивает дивиденды с доходностью 2,67% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. WRB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LMND | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2,67% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,69 | |
| Коэфф. выплат | — | 24,89% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -19,25% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет LMND показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+31,75%), WRB — в ноябре (+4,19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: LMND — февраль (-11,55%), WRB — декабрь (-0,66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +27,19% против +16,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — LMND или WRB?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
Какая акция лучше по технике — LMND или WRB?
Что лучше купить — LMND или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией