Сравнение LMND vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. THG прибылен, P/E составляет 9.58. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) THG дешевле: 1.02 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B THG — 1.93, у LMND — 8.45. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как THG показывает рентабельность 20.92%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LMND — 0.39, у THG — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LMND | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -31.51 | 9.58 | |
| P/B | 8.45 | 1.93 | |
| P/S | 5.37 | 1.02 | |
| PEG | -0.63 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | -35.07 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.52% | 20.92% | |
| ROA | -7.09% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 47.58% | 34.52% | |
| Операц. маржа | -16.33% | 13.78% | |
| Чистая маржа | -16.92% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 18.26% | |
| EPS | $-1.82 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $6.79 | $100.57 | |
Технический анализ
THG набирает 68 из 100 по техническому скорингу, LMND — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LMND — 49.7 (нейтральная зона), THG — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: THG выше на 8.2%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. THG выше SMA 200 (+9.5%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу THG. ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), THG — 28.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете THG стабильнее (0.28 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает THG защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.72 | 64.83 | |
| Stochastic %K | 76.73 | 70.58 | |
| CCI (20) | -16.17 | 102.27 | |
| MFI | 53.22 | 66.04 | |
| Williams %R | -23.27 | -29.42 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.64 | |
| Momentum (10) | 4.36 | 8.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.13 | 28.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.37% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +3.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.65% | +8.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.11% | +9.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 95.91 | 86.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.83 | 0.28 | |
| ATR % | 5.98% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | 1.04 | 0.55 | |
| RS Rating | 85.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -42.58 | -2.48 | |
| BB ширина | 32.28 | 12.17 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LMND — 737,90 млн $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как THG генерирует прибыль (662,50 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): LMND — -25,90 млн $, THG — 1,17 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LMND | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.30 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
THG выплачивает дивиденды с доходностью 1.90% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. THG выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LMND | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | — | 18.26% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LMND — ноябре (+31.75%), для THG — ноябре (+7.04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LMND — февраль (-11.55%), THG — сентябрь (-1.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +10.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — LMND или THG?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая акция лучше по технике — LMND или THG?
Что лучше купить — LMND или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией