Сравнение LMND vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. RLI показывает P/E 12.29. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу RLI: 2.55 vs 5.37 у LMND. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RLI — 2.70, у LMND — 8.45. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как RLI показывает рентабельность 22.00%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LMND — 0.39, у RLI — 0.19. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0.75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | LMND | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -31.51 | 12.29 | |
| P/B | 8.45 | 2.70 | |
| P/S | 5.37 | 2.55 | |
| PEG | -0.63 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | -35.07 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.52% | 22.00% | |
| ROA | -7.09% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 47.58% | 37.51% | |
| Операц. маржа | -16.33% | 26.70% | |
| Чистая маржа | -16.92% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 61.39% | |
| EPS | $-1.82 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $6.79 | $19.49 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 48/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у LMND составляет 49.7 (нейтральная зона), у RLI — 51.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LMND на -4.7%, RLI на -4.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RLI менее волатилен — бета -0.10 против 2.83 у LMND. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.72 | 51.53 | |
| Stochastic %K | 76.73 | 83.07 | |
| CCI (20) | -16.17 | 84.27 | |
| MFI | 53.22 | 45.29 | |
| Williams %R | -23.27 | -16.93 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.71 | |
| Momentum (10) | 4.36 | 3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.13 | 33.47 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.37% | +2.44% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +1.90% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.65% | -4.19% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.11% | -13.28% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 95.91 | 77.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.83 | -0.10 | |
| ATR % | 5.98% | 2.88% | |
| Sharpe (1г) | 1.04 | -1.60 | |
| RS Rating | 85.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -42.58 | -31.37 | |
| BB ширина | 32.28 | 13.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LMND — 737,90 млн $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как RLI генерирует прибыль (403,34 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): LMND — -25,90 млн $, RLI — 608,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LMND | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.30 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
RLI выплачивает дивиденды с доходностью 5.02% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RLI выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LMND | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | — | 61.39% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LMND приходится на ноябре (+31.75%), а RLI — на ноябре (+2.60%). Наименее удачные месяцы: LMND — февраль (-11.55%), RLI — январь (-2.07%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, октябрь, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — LMND или RLI?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или RLI Corp.?
Какая акция лучше по технике — LMND или RLI?
Что лучше купить — LMND или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией