Сравнение LMND vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. PGR прибылен, P/E составляет 10.26. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) PGR дешевле: 1.32 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PGR — 3.70, у LMND — 8.45. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как PGR показывает рентабельность 35.45%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LMND — 0.39, у PGR — 0.26. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | LMND | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -31.51 | 10.26 | |
| P/B | 8.45 | 3.70 | |
| P/S | 5.37 | 1.32 | |
| PEG | -0.63 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | -35.07 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.52% | 35.45% | |
| ROA | -7.09% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 47.58% | 28.44% | |
| Операц. маржа | -16.33% | 16.27% | |
| Чистая маржа | -16.92% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 70.49% | |
| EPS | $-1.82 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $6.79 | $54.71 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 48/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): LMND — 49.7 (нейтральная зона), PGR — 54.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PGR выше на 1.0%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PGR стабильнее (-0.12 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает PGR защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.72 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 76.73 | 71.88 | |
| CCI (20) | -16.17 | 67.01 | |
| MFI | 53.22 | 52.69 | |
| Williams %R | -23.27 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.72 | |
| Momentum (10) | 4.36 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.13 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.37% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.65% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.11% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 95.91 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.83 | -0.12 | |
| ATR % | 5.98% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 1.04 | -1.54 | |
| RS Rating | 85.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -42.58 | -30.13 | |
| BB ширина | 32.28 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LMND — 737,90 млн $, PGR — 87,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как PGR генерирует прибыль (11,31 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): LMND — -25,90 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LMND | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.30 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
PGR выплачивает дивиденды с доходностью 6.86% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PGR выплачивает дивиденды 21 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LMND | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | — | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | — | 70.49% | |
| Лет выплат | 0.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LMND — ноябре (+31.75%), для PGR — августе (+4.45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LMND — февраль (-11.55%), PGR — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +19.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — LMND или PGR?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или The Progressive Corporation?
Какая акция лучше по технике — LMND или PGR?
Что лучше купить — LMND или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией