Сравнение LMND vs MTG

Тикер 1

Тикер 2

LMND15

26MTG

LMND против MTG — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. MTG показывает P/E 7.92. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. MTG генерирует прибыль с ROE 14.00%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. MTG выплачивает дивиденды с доходностью 2.28% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. LMND набирает 48 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. MTG побеждает по числу метрик: 26 против 15 у LMND. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Lemonade, Inc.

LMNDNYSE

57,05 $-0,31 $ (-0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,38 млрд $

ETP Rank2.7

Стоимость

2.0

Качество

4.3

Рост

5.2

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

LMNDMTG

Фундаментальный анализ

LMND имеет отрицательный P/E (-31.51), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MTG прибылен с P/E 7.92. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. MTG генерирует прибыль с ROE 14.00%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LMND — 0.39, MTG — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

LMNDMTG

Показатель	LMND	MTG
Мультипликаторы оценки
P/E	-31.51	7.92
P/B	8.45	1.13
P/S	5.37	4.62
PEG	-0.63	2.00
EV/EBITDA	-35.07	6.37
Рентабельность
ROE	-26.52%	14.00%
ROA	-7.09%	11.19%
Валовая маржа	47.58%	93.58%
Операц. маржа	-16.33%	75.42%
Чистая маржа	-16.92%	59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.39	0.13
Текущая ликв.	1.06	10.40
Быстрая ликв.	1.06	10.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.28%
Коэфф. выплат	0.00%	18.62%
EPS	$-1.82	$3.32
Балансовая стоим.	$6.79	$23.31

Технический анализ

Техническая картина в пользу LMND: скоринг 48/100 vs 30/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: LMND — 49.7, MTG — 45.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LMND на -4.7%, MTG на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Волатильность: бета MTG — 0.38, LMND — 2.83. LMND значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LMNDMTG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LMND	MTG
Осцилляторы
RSI (14)	49.72	45.42
Stochastic %K	76.73	53.69
CCI (20)	-16.17	-45.15
MFI	53.22	47.42
Williams %R	-23.27	-46.31
MACD гистограмма	0.08	-0.07
Momentum (10)	4.36	-0.07
Тренд
ADX	14.13	22.91
Цена vs EMA 9	+4.37%	+0.29%
Цена vs EMA 20	+1.34%	-0.92%
Цена vs SMA 50	-4.65%	-1.63%
Цена vs SMA 200	-10.11%	-4.15%
Объём
CMF	-0.02	-0.14
Volume Ratio	95.91	44.27
Волатильность и статистика
Beta	2.83	0.38
ATR %	5.98%	2.21%
Sharpe (1г)	1.04	-0.13
RS Rating	85.00	40.00
52w от хая	-42.58	-12.15
BB ширина	32.28	17.63

Финансовая отчётность

По объёму выручки: LMND генерирует 737,90 млн $, MTG — 1,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: MTG зарабатывает 738,35 млн $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: LMND генерирует -25,90 млн $, MTG — 851,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LMND	MTG
Выручка	737,90 млн $	1,21 млрд $
Чистая прибыль	-165,50 млн $	738,35 млн $
EPS (TTM)	$-2.30	$3.17
Операц. Cash Flow	-16,50 млн $	852,80 млн $
Free Cash Flow	-25,90 млн $	851,77 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MTG обеспечивает 2.28% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MTG выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.

Показатель	LMND	MTG
Див. доходность	—	2.28%
Годовые дивиденды	—	$0.30
Коэфф. выплат	—	18.62%
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	1.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет LMND показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+31.75%), MTG — в июле (+5.52%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для LMND — февраль (-11.55%), для MTG — март (-4.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +12.64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LMND

+3.4

-11.6

-4.1

-10.9

+14.8

+5.2

-1.6

+1.6

-9.7

+10.1

+31.8

+3.4

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или MGIC Investment Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — LMND или MTG?

ROE LMND — -26.52%, MTG — 14.00%. MTG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и MGIC Investment Corporation?

MGIC Investment Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.28%. Lemonade, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или MGIC Investment Corporation?

По объёму выручки: LMND — 737,90 млн $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — LMND или MTG?

Технический скоринг: LMND — 48/100, MTG — 30/100. LMND имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LMND или MTG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик LMND выигрывает 15, MTG — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией