Сравнение LMND vs MKL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. MKL показывает P/E 11.77. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу MKL: 1.40 vs 5.37 у LMND. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MKL дешевле: 1.15 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. MKL генерирует прибыль с ROE 9.84%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LMND — 0.39, MKL — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MKL ниже 1 (0.84), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | LMND | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -31.51 | 11.77 | |
| P/B | 8.45 | 1.15 | |
| P/S | 5.37 | 1.40 | |
| PEG | -0.63 | 4.87 | |
| EV/EBITDA | -35.07 | 9.24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.52% | 9.84% | |
| ROA | -7.09% | 2.58% | |
| Валовая маржа | 47.58% | 61.44% | |
| Операц. маржа | -16.33% | 13.89% | |
| Чистая маржа | -16.92% | 10.70% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 0.84 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 0.84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 34.86% | |
| EPS | $-1.82 | $157.85 | |
| Балансовая стоим. | $6.79 | $1660.37 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 48/100 и 43/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у LMND составляет 49.7 (нейтральная зона), у MKL — 49.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LMND на -4.7%, MKL на -1.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), MKL — 17.4 (нет тренда). MKL менее волатилен — бета 0.44 против 2.83 у LMND. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.72 | 49.61 | |
| Stochastic %K | 76.73 | 86.19 | |
| CCI (20) | -16.17 | 27.92 | |
| MFI | 53.22 | 69.62 | |
| Williams %R | -23.27 | -13.81 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 10.62 | |
| Momentum (10) | 4.36 | 73.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.13 | 17.41 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.37% | +0.72% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +0.45% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.65% | -1.69% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.11% | -6.33% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.17 | |
| Volume Ratio | 95.91 | 98.01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.83 | 0.44 | |
| ATR % | 5.98% | 2.17% | |
| Sharpe (1г) | 1.04 | -0.28 | |
| RS Rating | 85.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -42.58 | -15.81 | |
| BB ширина | 32.28 | 11.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LMND — 737,90 млн $, MKL — 16,59 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: MKL зарабатывает 2,11 млрд $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: LMND генерирует -25,90 млн $, MKL — 2,55 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LMND | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 16,59 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 2,11 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.30 | $169.74 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 2,76 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 2,55 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | LMND | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | 34.86% | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LMND приходится на ноябре (+31.75%), а MKL — на июле (+3.97%). Слабые месяцы: для LMND — февраль (-11.55%), для MKL — сентябрь (-2.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +9.00%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или Markel Corporation?
У кого выше рентабельность — LMND или MKL?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и Markel Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или Markel Corporation?
Какая акция лучше по технике — LMND или MKL?
Что лучше купить — LMND или MKL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией