Сравнение LIF vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

LIF10

27XYZ

Life360, Inc. (LIF) и Block, Inc. (XYZ) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации XYZ крупнее в 12.6× (40,85 млрд $ vs 3,24 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LIF с P/E 20.99 (у XYZ — 52.58). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует LIF (31.74% vs 3.64%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у XYZ — 3.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу XYZ сильнее: 44/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 27:10 в пользу XYZ. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

LIFXYZ

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 20.99 против 52.58. Премия к оценке XYZ может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) XYZ дешевле: 1.72 против 6.06. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B XYZ — 1.95, у LIF — 5.29. EV/EBITDA XYZ — 15.48, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE LIF — 31.74%, у XYZ — 3.64%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая XYZ (3.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0.55, у XYZ — 0.37. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

LIFXYZ

Показатель	LIF	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	52.58
P/B	5.29	1.95
P/S	6.06	1.72
PEG	0.00	-0.76
EV/EBITDA	83.21	15.48
Рентабельность
ROE	31.74%	3.64%
ROA	14.46%	2.01%
Валовая маржа	77.09%	44.99%
Операц. маржа	1.66%	4.24%
Чистая маржа	28.55%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.37
Текущая ликв.	5.36	1.99
Быстрая ликв.	5.22	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.63	$1.35
Балансовая стоим.	$2.50	$36.28

Технический анализ

XYZ набирает 44 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LIF — 43.1 (нейтральная зона), XYZ — 53.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: XYZ выше на 7.5%, LIF — ниже на -5.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), LIF — ниже (-42.0%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете XYZ стабильнее (2.05 vs 2.12). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	53.53
Stochastic %K	20.98	33.01
CCI (20)	-105.99	-62.47
MFI	57.08	37.56
Williams %R	-79.02	-66.99
MACD гистограмма	-0.50	-0.54
Momentum (10)	-3.76	0.06
Тренд
ADX	17.82	17.51
Цена vs EMA 9	-1.69%	+0.17%
Цена vs EMA 20	-4.86%	+0.85%
Цена vs SMA 50	-5.86%	+7.45%
Цена vs SMA 200	-41.97%	+3.65%
Объём
CMF	0.05	-0.11
Volume Ratio	79.12	124.13
Волатильность и статистика
Beta	2.12	2.05
ATR %	6.18%	3.85%
Sharpe (1г)	-0.40	0.55
RS Rating	12.00	67.00
52w от хая	-64.79	-14.07
BB ширина	23.65	7.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): LIF — 489,48 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	LIF	XYZ
Выручка	489,48 млн $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$1.95	$2.13
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	86,84 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	LIF	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LIF — мае (+46.70%), для XYZ — ноябре (+12.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17.84%), XYZ — сентябрь (-3.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +33.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Block, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Life360, Inc.: P/E 20.99 против 52.58. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — LIF или XYZ?

Рентабельность собственного капитала (ROE): LIF — 31.74%, XYZ — 3.64%. Преимущество у LIF.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Block, Inc.?

Выручка LIF за TTM — 489,48 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. XYZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — LIF или XYZ?

Чистая маржа LIF — 28.55%, XYZ — 3.29%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или XYZ?

Технический скоринг: LIF — 29/100, XYZ — 44/100. XYZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или XYZ?

Однозначного ответа нет. Счёт 10:27 в пользу XYZ по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией