Сравнение LIF vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

LIF11

28WEX

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Life360, Inc. (LIF) и WEX Inc. (WEX). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WEX крупнее в 1.6× (5,17 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WEX — P/E 16.03 vs 20.99 у LIF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель WEX (26.96%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу WEX: скоринг 41/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. WEX побеждает по числу метрик: 28 против 11 у LIF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

LIFWEX

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WEX оценён рынком дешевле: 16.03 против 20.99 у LIF (разница составляет 23.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 6.06 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 5.29. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 26.96% у WEX. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, WEX — 11.50%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как LIF практически без долга (D/E 0.55). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

LIFWEX

Показатель	LIF	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	16.03
P/B	5.29	3.90
P/S	6.06	1.85
PEG	0.00	1.08
EV/EBITDA	83.21	10.08
Рентабельность
ROE	31.74%	26.96%
ROA	14.46%	2.01%
Валовая маржа	77.09%	57.44%
Операц. маржа	1.66%	24.65%
Чистая маржа	28.55%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	4.11
Текущая ликв.	5.36	1.05
Быстрая ликв.	5.22	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.63	$9.00
Балансовая стоим.	$2.50	$36.94

Технический анализ

По техническому скорингу WEX сильнее: 41/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у LIF составляет 43.1 (нейтральная зона), у WEX — 50.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -5.9%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а LIF — нет. WEX менее волатилен — бета 0.95 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	50.94
Stochastic %K	20.98	74.00
CCI (20)	-105.99	29.63
MFI	57.08	48.55
Williams %R	-79.02	-26.00
MACD гистограмма	-0.50	0.70
Momentum (10)	-3.76	4.95
Тренд
ADX	17.82	25.15
Цена vs EMA 9	-1.69%	+4.06%
Цена vs EMA 20	-4.86%	+1.87%
Цена vs SMA 50	-5.86%	-3.21%
Цена vs SMA 200	-41.97%	-4.72%
Объём
CMF	0.05	-0.18
Volume Ratio	79.12	71.67
Волатильность и статистика
Beta	2.12	0.95
ATR %	6.18%	4.18%
Sharpe (1г)	-0.40	0.37
RS Rating	12.00	45.00
52w от хая	-64.79	-20.14
BB ширина	23.65	16.64

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LIF — 489,48 млн $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LIF	WEX
Выручка	489,48 млн $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$8.57
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	LIF	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LIF приходится на мае (+46.70%), а WEX — на январе (+4.44%). Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17.84%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +10.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или WEX Inc.?

По P/E WEX Inc. оценена ниже: 16.03 против 20.99. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — LIF или WEX?

ROE LIF — 31.74%, WEX — 26.96%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или WEX Inc.?

По объёму выручки: LIF — 489,48 млн $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — LIF или WEX?

Чистая маржа LIF — 28.55%, WEX — 11.50%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или WEX?

Технический скоринг: LIF — 29/100, WEX — 41/100. WEX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик LIF выигрывает 11, WEX — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией