Сравнение LIF vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 42.93 у TYL (разница составляет 51.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B TYL — 3.81, у LIF — 5.29. EV/EBITDA TYL — 25.60, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует LIF (31.74% vs 8.71%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у TYL — 13.26%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0.55, у TYL — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LIF | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.99 | 42.93 | |
| P/B | 5.29 | 3.81 | |
| P/S | 6.06 | 5.62 | |
| PEG | 0.00 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 83.21 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.74% | 8.71% | |
| ROA | 14.46% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 77.09% | 45.57% | |
| Операц. маржа | 1.66% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 28.55% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.55 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 5.22 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.63 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $2.50 | $83.28 | |
Технический анализ
LIF набирает 29 из 100 по техническому скорингу, TYL — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LIF — 43.1 (нейтральная зона), TYL — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -5.9%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), TYL — 13.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TYL стабильнее (0.29 vs 2.12). Значение ниже 0.8 делает TYL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LIF | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.06 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 20.98 | 35.70 | |
| CCI (20) | -105.99 | -59.07 | |
| MFI | 57.08 | 28.71 | |
| Williams %R | -79.02 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | -0.50 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -3.76 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.82 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.69% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.86% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.86% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -41.97% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 79.12 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.12 | 0.29 | |
| ATR % | 6.18% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -0.40 | -1.80 | |
| RS Rating | 12.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -64.79 | -48.94 | |
| BB ширина | 23.65 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LIF — 489,48 млн $, TYL — 2,33 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, TYL — 315,60 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, TYL — 637,53 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LIF | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 489,48 млн $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 150,83 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.95 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 88,63 млн $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 86,84 млн $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LIF | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LIF — мае (+46.70%), для TYL — июле (+4.31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17.84%), TYL — февраль (-2.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, февраль, март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +11.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — LIF или TYL?
Какие дивиденды у Life360, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — LIF или TYL?
Какая акция лучше по технике — LIF или TYL?
Что лучше купить — LIF или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией