Сравнение LIF vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

LIF22

18TOST

Инвесторы часто выбирают между LIF и TOST — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации TOST крупнее в 4.1× (13,36 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 33.23 у TOST. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель TOST (20.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу LIF сильнее: 29/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:18 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между LIF и TOST зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

LIFTOST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 33.23 у TOST (разница составляет 36.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) TOST дешевле: 2.10 против 6.06. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) LIF дешевле: 5.29 против 6.88. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TOST оценён ниже: 28.28 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 20.74% у TOST. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, TOST — 6.39%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LIF — 0.55, TOST — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

LIFTOST

Показатель	LIF	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	33.23
P/B	5.29	6.88
P/S	6.06	2.10
PEG	0.00	0.21
EV/EBITDA	83.21	28.28
Рентабельность
ROE	31.74%	20.74%
ROA	14.46%	13.32%
Валовая маржа	77.09%	26.23%
Операц. маржа	1.66%	5.63%
Чистая маржа	28.55%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.01
Текущая ликв.	5.36	2.44
Быстрая ликв.	5.22	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.63	$0.70
Балансовая стоим.	$2.50	$3.39

Технический анализ

LIF набирает 29 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LIF — 43.1 (нейтральная зона), TOST — 35.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -5.9%, TOST на -13.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). По бете TOST стабильнее (1.25 vs 2.12). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	34.98
Stochastic %K	20.98	13.09
CCI (20)	-105.99	-81.82
MFI	57.08	39.13
Williams %R	-79.02	-86.91
MACD гистограмма	-0.50	-0.43
Momentum (10)	-3.76	-4.99
Тренд
ADX	17.82	24.70
Цена vs EMA 9	-1.69%	-2.79%
Цена vs EMA 20	-4.86%	-8.18%
Цена vs SMA 50	-5.86%	-13.37%
Цена vs SMA 200	-41.97%	-30.76%
Объём
CMF	0.05	-0.09
Volume Ratio	79.12	117.46
Волатильность и статистика
Beta	2.12	1.25
ATR %	6.18%	5.51%
Sharpe (1г)	-0.40	-1.33
RS Rating	12.00	5.00
52w от хая	-64.79	-53.04
BB ширина	23.65	41.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): LIF — 489,48 млн $, TOST — 6,15 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, TOST — 608 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LIF	TOST
Выручка	489,48 млн $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	342 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$0.59
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	608 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	LIF	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LIF — мае (+46.70%), для TOST — июле (+7.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17.84%), для TOST — сентябрь (-8.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Toast, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Life360, Inc.: P/E 20.99 против 33.23. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — LIF или TOST?

ROE LIF — 31.74%, TOST — 20.74%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Toast, Inc.?

По объёму выручки: LIF — 489,48 млн $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — LIF или TOST?

Чистая маржа LIF — 28.55%, TOST — 6.39%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или TOST?

Технический скоринг: LIF — 29/100, TOST — 18/100. LIF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или TOST?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик LIF выигрывает 22, TOST — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией