Сравнение LIF vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

LIF14

23RELY

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Life360, Inc. (LIF) и Remitly Global, Inc. (RELY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. LIF торгуется с P/E 20.99, тогда как RELY — с P/E 43.11. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель RELY (12.66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу RELY: скоринг 43/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. RELY побеждает по числу метрик: 23 против 14 у LIF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

LIFRELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 43.11 у RELY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2.63 vs 6.06 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 26.63 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, RELY — 6.12%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LIF — 0.55, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

LIFRELY

Показатель	LIF	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	43.11
P/B	5.29	5.02
P/S	6.06	2.63
PEG	0.00	0.01
EV/EBITDA	83.21	26.63
Рентабельность
ROE	31.74%	12.66%
ROA	14.46%	7.62%
Валовая маржа	77.09%	59.18%
Операц. маржа	1.66%	7.57%
Чистая маржа	28.55%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.04
Текущая ликв.	5.36	2.84
Быстрая ликв.	5.22	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.63	$0.50
Балансовая стоим.	$2.50	$4.30

Технический анализ

По техническому скорингу RELY сильнее: 43/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у LIF составляет 43.1 (нейтральная зона), у RELY — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RELY торгуется выше SMA 50 (12.7%), тогда как LIF ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RELY выше SMA 200 (+31.4%), LIF — ниже (-42.0%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). RELY демонстрирует выраженный тренд, а LIF — нет. RELY менее волатилен — бета 1.16 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	50.77
Stochastic %K	20.98	21.04
CCI (20)	-105.99	-75.42
MFI	57.08	34.48
Williams %R	-79.02	-78.96
MACD гистограмма	-0.50	-0.47
Momentum (10)	-3.76	-2.15
Тренд
ADX	17.82	33.57
Цена vs EMA 9	-1.69%	-3.23%
Цена vs EMA 20	-4.86%	-1.82%
Цена vs SMA 50	-5.86%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-41.97%	+31.41%
Объём
CMF	0.05	0.06
Volume Ratio	79.12	57.64
Волатильность и статистика
Beta	2.12	1.16
ATR %	6.18%	4.33%
Sharpe (1г)	-0.40	0.09
RS Rating	12.00	36.00
52w от хая	-64.79	-13.40
BB ширина	23.65	20.98

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LIF — 489,48 млн $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, RELY — 67,93 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LIF	RELY
Выручка	489,48 млн $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$0.33
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	LIF	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LIF приходится на мае (+46.70%), а RELY — на августе (+13.89%). Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17.84%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, март, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По P/E Life360, Inc. оценена ниже: 20.99 против 43.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — LIF или RELY?

ROE LIF — 31.74%, RELY — 12.66%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: LIF — 489,48 млн $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — LIF или RELY?

Чистая маржа LIF — 28.55%, RELY — 6.12%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или RELY?

Технический скоринг: LIF — 29/100, RELY — 43/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик LIF выигрывает 14, RELY — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией