Сравнение LIF vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 39.72 у QTWO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу QTWO: 3.59 vs 6.06 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA QTWO — 23.50, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE LIF — 31.74%, у QTWO — 11.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая QTWO (8.99%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0.55, у QTWO — 0.56. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | LIF | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.99 | 39.72 | |
| P/B | 5.29 | 4.80 | |
| P/S | 6.06 | 3.59 | |
| PEG | 0.00 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 83.21 | 23.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.74% | 11.91% | |
| ROA | 14.46% | 5.93% | |
| Валовая маржа | 77.09% | 55.58% | |
| Операц. маржа | 1.66% | 8.19% | |
| Чистая маржа | 28.55% | 8.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.55 | 0.56 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 0.93 | |
| Быстрая ликв. | 5.22 | 0.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.63 | $1.19 | |
| Балансовая стоим. | $2.50 | $9.81 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 28/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у LIF составляет 43.1 (нейтральная зона), у QTWO — 45.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -5.9%, QTWO на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), QTWO — 17.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. QTWO менее волатилен — бета 0.82 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LIF | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.06 | 45.27 | |
| Stochastic %K | 20.98 | 27.56 | |
| CCI (20) | -105.99 | -83.14 | |
| MFI | 57.08 | 50.60 | |
| Williams %R | -79.02 | -72.44 | |
| MACD гистограмма | -0.50 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -3.76 | -2.26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.82 | 17.90 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.69% | -1.90% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.86% | -3.93% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.86% | -4.98% | |
| Цена vs SMA 200 | -41.97% | -26.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 79.12 | 49.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.12 | 0.82 | |
| ATR % | 6.18% | 5.03% | |
| Sharpe (1г) | -0.40 | -1.48 | |
| RS Rating | 12.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -64.79 | -52.12 | |
| BB ширина | 23.65 | 20.61 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LIF — 489,48 млн $, QTWO — 794,81 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, QTWO — 52,01 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, QTWO — 194,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LIF | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 489,48 млн $ | 794,81 млн $ | |
| Чистая прибыль | 150,83 млн $ | 52,01 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.95 | $0.84 | |
| Операц. Cash Flow | 88,63 млн $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 86,84 млн $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | LIF | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LIF приходится на мае (+46.70%), а QTWO — на ноябре (+10.07%). Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17.84%), QTWO — март (-4.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +17.09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — LIF или QTWO?
Какие дивиденды у Life360, Inc. и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — LIF или QTWO?
Какая акция лучше по технике — LIF или QTWO?
Что лучше купить — LIF или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией