Сравнение LIF vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PEGA оценён рынком дешевле: 17,01 против 25,41 у LIF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) PEGA дешевле: 3,06 против 7,11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LIF — 6,61, у PEGA — 9,64. EV/EBITDA PEGA — 26,41, у LIF — 104,86. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PEGA — 48,90%, у LIF — 27,72%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. LIF удерживает чистую маржу на уровне 26,20%, опережая PEGA (18,66%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0,51, у PEGA — 0,13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LIF | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 25,41 | 17,01 | |
| P/B | 6,61 | 9,64 | |
| P/S | 7,11 | 3,06 | |
| PEG | 0,04 | 0,36 | |
| EV/EBITDA | 104,86 | 26,41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 27,72% | 48,90% | |
| ROA | 14,20% | 23,41% | |
| Валовая маржа | 77,57% | 75,57% | |
| Операц. маржа | 1,18% | 9,94% | |
| Чистая маржа | 26,20% | 18,66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,51 | 0,13 | |
| Текущая ликв. | 5,59 | 1,06 | |
| Быстрая ликв. | 5,45 | 1,06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,37% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 6,32% | |
| EPS | $0,61 | $1,94 | |
| Балансовая стоим. | $2,52 | $3,35 | |
Технический анализ
PEGA набирает 73 из 100 по техническому скорингу, LIF — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LIF — 45,5 (нейтральная зона), PEGA — 53,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PEGA выше на 3,2%, LIF — ниже на -2,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: LIF — 20,6 (слабый тренд), PEGA — 12,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PEGA стабильнее (0,83 vs 2,39). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 8,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LIF | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,47 | 53,46 | |
| Stochastic %K | 22,92 | 69,51 | |
| CCI (20) | -65,14 | 84,45 | |
| MFI | 41,33 | 74,36 | |
| Williams %R | -77,08 | -30,49 | |
| MACD гистограмма | -1,12 | 0,31 | |
| Momentum (10) | -2,77 | 1,77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20,60 | 12,35 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,47% | +0,47% | |
| Цена vs EMA 20 | -6,60% | +2,43% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,91% | +3,23% | |
| Цена vs SMA 200 | -7,75% | -25,67% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | 0,17 | |
| Volume Ratio | 38,69 | 47,68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,39 | 0,83 | |
| ATR % | 8,15% | 5,05% | |
| Sharpe (1г) | -0,37 | -0,76 | |
| RS Rating | 5,00 | 7,00 | |
| 52w от хая | -54,50 | -52,54 | |
| BB ширина | 36,23 | 28,60 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LIF — 489,48 млн $, PEGA — 1,75 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LIF растёт быстрее по выручке: +31,80% год к году против +16,60% у PEGA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, PEGA — 393,44 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, PEGA — 490,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LIF | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 489,48 млн $ | 1,75 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +31.80% | +16.60% | |
| Чистая прибыль | 150,83 млн $ | 393,44 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +296.70% | — |
| EPS (TTM) | $1,95 | $2,30 | |
| Операц. Cash Flow | 88,63 млн $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 86,84 млн $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0,37% годовых, тогда как LIF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LIF | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0,37% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,09 | |
| Коэфф. выплат | — | 6,32% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LIF — мае (+19,79%), для PEGA — апреле (+5,43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17,84%), PEGA — март (-4,72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +37,62% против +14,10%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — LIF или PEGA?
Какие дивиденды у Life360, Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — LIF или PEGA?
Какая акция лучше по технике — LIF или PEGA?
Что лучше купить — LIF или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией