Сравнение LIF vs PEGA

Тикер 1

Тикер 2

LIF10

29PEGA

Life360, Inc. (LIF) и Pegasystems Inc. (PEGA) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации PEGA крупнее в 1.8× (5,72 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PEGA — P/E 17.03 vs 20.99 у LIF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует PEGA (50.21% vs 31.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у PEGA — 20.04%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: PEGA обеспечивает 0.35% годовой доходности, LIF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу LIF сильнее: 27/100 против 19/100 у PEGA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:10 в пользу PEGA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Pegasystems Inc.

PEGANASDAQ

34,25 $-0,12 $ (-0,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,72 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

9.1

Качество

9.2

Рост

9.2

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

LIFPEGA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PEGA оценён рынком дешевле: 17.03 против 20.99 у LIF (разница составляет 18.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) PEGA дешевле: 3.38 против 6.06. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LIF — 5.29, у PEGA — 8.22. EV/EBITDA PEGA — 25.82, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PEGA — 50.21%, у LIF — 31.74%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая PEGA (20.04%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0.55, у PEGA — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

LIFPEGA

Показатель	LIF	PEGA
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	17.03
P/B	5.29	8.22
P/S	6.06	3.38
PEG	0.00	0.23
EV/EBITDA	83.21	25.82
Рентабельность
ROE	31.74%	50.21%
ROA	14.46%	21.97%
Валовая маржа	77.09%	74.96%
Операц. маржа	1.66%	10.19%
Чистая маржа	28.55%	20.04%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.08
Текущая ликв.	5.36	1.22
Быстрая ликв.	5.22	1.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.35%
Коэфф. выплат	0.00%	5.27%
EPS	$0.63	$2.02
Балансовая стоим.	$2.50	$4.18

Технический анализ

LIF набирает 27 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LIF — 44.0 (нейтральная зона), PEGA — 39.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -4.7%, PEGA на -12.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: LIF — 18.0 (нет тренда), PEGA — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PEGA стабильнее (1.10 vs 2.11). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFPEGA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	PEGA
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	39.54
Stochastic %K	25.35	38.20
CCI (20)	-78.35	-76.08
MFI	54.20	41.78
Williams %R	-74.65	-61.80
MACD гистограмма	-0.37	0.12
Momentum (10)	-3.98	-2.48
Тренд
ADX	18.02	22.50
Цена vs EMA 9	-0.65%	-0.16%
Цена vs EMA 20	-3.58%	-3.63%
Цена vs SMA 50	-4.67%	-12.55%
Цена vs SMA 200	-41.21%	-32.22%
Объём
CMF	0.07	-0.02
Volume Ratio	65.33	84.70
Волатильность и статистика
Beta	2.11	1.10
ATR %	5.91%	5.42%
Sharpe (1г)	-0.39	-0.65
RS Rating	12.00	14.00
52w от хая	-64.43	-49.71
BB ширина	23.83	16.02

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): LIF — 489,48 млн $, PEGA — 1,75 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, PEGA — 393,44 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, PEGA — 490,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	LIF	PEGA
Выручка	489,48 млн $	1,75 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	393,44 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$2.30
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	505,23 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	490,72 млн $

Дивиденды

PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как LIF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.

Показатель	LIF	PEGA
Див. доходность	—	0.35%
Годовые дивиденды	—	$0.06
Коэфф. выплат	—	5.27%
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LIF — мае (+46.70%), для PEGA — апреле (+5.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17.84%), PEGA — март (-4.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +16.97%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

PEGA

+2.0

+4.8

-4.7

+5.4

+0.9

+2.6

+3.9

-0.9

-2.0

+2.3

+4.2

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Pegasystems Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Pegasystems Inc.: P/E 17.03 против 20.99. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — LIF или PEGA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): LIF — 31.74%, PEGA — 50.21%. Преимущество у PEGA.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Pegasystems Inc.?

Pegasystems Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.35%. Life360, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Pegasystems Inc.?

Выручка LIF за TTM — 489,48 млн $, PEGA — 1,75 млрд $. PEGA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — LIF или PEGA?

Чистая маржа LIF — 28.55%, PEGA — 20.04%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или PEGA?

Технический скоринг: LIF — 27/100, PEGA — 19/100. LIF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или PEGA?

Однозначного ответа нет. Счёт 10:29 в пользу PEGA по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией