Сравнение LIF vs PCTY

Тикер 1

Тикер 2

LIF12

24PCTY

LIF против PCTY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PCTY крупнее в 1.8× (5,98 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 23.72 у PCTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель PCTY (22.36%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 14.94% у PCTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PCTY набирает 71 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. PCTY побеждает по числу метрик: 24 против 12 у LIF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Paylocity Holding Corporation

PCTYNASDAQ

111,72 $-1,04 $ (-0,92%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,98 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.7

Качество

6.8

Рост

7.3

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

LIFPCTY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 23.72 у PCTY (разница составляет 11.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) PCTY оценён ниже: 3.50 против 6.06. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA PCTY оценён ниже: 12.27 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 22.36% у PCTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, PCTY — 14.94%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LIF — 0.55, PCTY — 0.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PCTY ниже 1 (0.13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LIFPCTY

Показатель	LIF	PCTY
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	23.72
P/B	5.29	5.18
P/S	6.06	3.50
PEG	0.00	1.44
EV/EBITDA	83.21	12.27
Рентабельность
ROE	31.74%	22.36%
ROA	14.46%	4.74%
Валовая маржа	77.09%	69.30%
Операц. маржа	1.66%	21.38%
Чистая маржа	28.55%	14.94%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.11
Текущая ликв.	5.36	0.13
Быстрая ликв.	5.22	0.13
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.63	$4.75
Балансовая стоим.	$2.50	$21.75

Технический анализ

Техническая картина в пользу PCTY: скоринг 71/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: LIF — 43.1, PCTY — 58.6. Обе акции находятся в одной зоне. PCTY торгуется выше SMA 50 (6.0%), тогда как LIF ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), PCTY — 16.9 (нет тренда). Волатильность: бета PCTY — 0.31, LIF — 2.12. LIF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFPCTY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	PCTY
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	58.65
Stochastic %K	20.98	65.61
CCI (20)	-105.99	93.49
MFI	57.08	58.61
Williams %R	-79.02	-34.39
MACD гистограмма	-0.50	0.80
Momentum (10)	-3.76	10.23
Тренд
ADX	17.82	16.89
Цена vs EMA 9	-1.69%	+2.84%
Цена vs EMA 20	-4.86%	+4.62%
Цена vs SMA 50	-5.86%	+5.96%
Цена vs SMA 200	-41.97%	-18.26%
Объём
CMF	0.05	-0.02
Volume Ratio	79.12	79.78
Волатильность и статистика
Beta	2.12	0.31
ATR %	6.18%	4.56%
Sharpe (1г)	-0.40	-1.55
RS Rating	12.00	8.00
52w от хая	-64.79	-43.89
BB ширина	23.65	14.79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: LIF генерирует 489,48 млн $, PCTY — 1,60 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, PCTY — 227,13 млн $. PCTY генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, PCTY — 342,75 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LIF	PCTY
Выручка	489,48 млн $	1,60 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	227,13 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$4.08
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	418,23 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	342,75 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	LIF	PCTY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет LIF показывает лучшую среднюю доходность в мае (+46.70%), PCTY — в августе (+9.99%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17.84%), для PCTY — декабрь (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +19.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

PCTY

+0.9

-1.7

-1.4

+5.8

+1.3

+3.3

+5.6

+10.0

-1.2

+1.6

-1.9

-2.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Paylocity Holding Corporation?

Мультипликатор P/E у Life360, Inc. ниже (20.99 vs 23.72), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — LIF или PCTY?

ROE LIF — 31.74%, PCTY — 22.36%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Paylocity Holding Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Paylocity Holding Corporation?

По объёму выручки: LIF — 489,48 млн $, PCTY — 1,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — LIF или PCTY?

Чистая маржа LIF — 28.55%, PCTY — 14.94%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или PCTY?

Технический скоринг: LIF — 29/100, PCTY — 71/100. PCTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или PCTY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик LIF выигрывает 12, PCTY — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией