Сравнение LIF vs PAYC

Тикер 1

Тикер 2

LIF9

29PAYC

Сравнение Life360, Inc. (LIF) и Paycom Software, Inc. (PAYC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PAYC крупнее в 2.3× (7,33 млрд $ vs 3,24 млрд $). PAYC торгуется с P/E 15.01, тогда как LIF — с P/E 20.99. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует PAYC (31.03% vs 31.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у PAYC — 22.44%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, LIF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 29:9 в пользу PAYC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Paycom Software, Inc.

PAYCNYSE

134,35 $-3,63 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,33 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.5

Качество

7.3

Рост

4.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

LIFPAYC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PAYC — P/E 15.01 vs 20.99 у LIF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу PAYC: 3.60 vs 6.06 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B LIF — 5.29, у PAYC — 8.69. EV/EBITDA PAYC — 9.81, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PAYC — 31.03%, у LIF — 31.74%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая PAYC (22.44%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LIF — 0.55, у PAYC — 0.94. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

LIFPAYC

Показатель	LIF	PAYC
Мультипликаторы оценки
P/E	20.99	15.01
P/B	5.29	8.69
P/S	6.06	3.60
PEG	0.00	0.64
EV/EBITDA	83.21	9.81
Рентабельность
ROE	31.74%	31.03%
ROA	14.46%	9.74%
Валовая маржа	77.09%	79.74%
Операц. маржа	1.66%	28.30%
Чистая маржа	28.55%	22.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.55	0.94
Текущая ликв.	5.36	1.02
Быстрая ликв.	5.22	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.09%
Коэфф. выплат	0.00%	17.33%
EPS	$0.63	$9.19
Балансовая стоим.	$2.50	$15.89

Технический анализ

По техническому скорингу PAYC сильнее: 73/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у LIF составляет 43.1 (нейтральная зона), у PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PAYC выше на 8.7%, LIF — ниже на -5.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: LIF — 17.8 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PAYC менее волатилен — бета 0.47 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFPAYC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LIF	PAYC
Осцилляторы
RSI (14)	43.06	58.12
Stochastic %K	20.98	64.28
CCI (20)	-105.99	63.93
MFI	57.08	59.38
Williams %R	-79.02	-35.72
MACD гистограмма	-0.50	0.51
Momentum (10)	-3.76	11.62
Тренд
ADX	17.82	20.03
Цена vs EMA 9	-1.69%	+0.83%
Цена vs EMA 20	-4.86%	+3.25%
Цена vs SMA 50	-5.86%	+8.66%
Цена vs SMA 200	-41.97%	-17.42%
Объём
CMF	0.05	0.13
Volume Ratio	79.12	99.56
Волатильность и статистика
Beta	2.12	0.47
ATR %	6.18%	4.34%
Sharpe (1г)	-0.40	-1.71
RS Rating	12.00	5.00
52w от хая	-64.79	-48.47
BB ширина	23.65	17.05

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LIF — 489,48 млн $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, PAYC — 453,40 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LIF — 86,84 млн $, PAYC — 408 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	LIF	PAYC
Выручка	489,48 млн $	2,05 млрд $
Чистая прибыль	150,83 млн $	453,40 млн $
EPS (TTM)	$1.95	$8.13
Операц. Cash Flow	88,63 млн $	678,90 млн $
Free Cash Flow	86,84 млн $	408 млн $

Дивиденды

PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как LIF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.

Показатель	LIF	PAYC
Див. доходность	—	1.09%
Годовые дивиденды	—	$0.75
Коэфф. выплат	—	17.33%
Лет выплат	0.00%	4.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LIF приходится на мае (+46.70%), а PAYC — на июле (+6.65%). Наименее удачные месяцы: LIF — декабрь (-17.84%), PAYC — сентябрь (-3.42%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +24.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

PAYC

+0.1

+1.6

+0.0

+4.5

+0.4

+3.0

+6.7

+5.0

-3.4

+3.7

+4.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или Paycom Software, Inc.?

По P/E Paycom Software, Inc. оценена ниже: 15.01 против 20.99. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — LIF или PAYC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): LIF — 31.74%, PAYC — 31.03%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Life360, Inc. и Paycom Software, Inc.?

Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.09%. Life360, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или Paycom Software, Inc.?

Выручка LIF за TTM — 489,48 млн $, PAYC — 2,05 млрд $. PAYC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — LIF или PAYC?

Чистая маржа LIF — 28.55%, PAYC — 22.44%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LIF или PAYC?

Технический скоринг: LIF — 29/100, PAYC — 73/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LIF или PAYC?

Однозначного ответа нет. Счёт 9:29 в пользу PAYC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией