ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение LIF vs NCNO

Тикер 1
Тикер 2
LIF24
14NCNO
LIF против NCNO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации LIF крупнее в 2,4× (5,07 млрд $ vs 2,08 млрд $). Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 30,17 против 146,08. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31,74% против 1,29% у NCNO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28,55%, NCNO — 2,17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По технике ситуация паритетная: 74/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Счёт 24:14 — убедительное преимущество LIF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
LIF
Life360, Inc.
LIFNASDAQ
$62,60+$2,92 (+4,88%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,07 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
6.7
Качество
6.7
Рост
8.8
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0
NCNO
nCino, Inc.
NCNONASDAQ
$19,03+$0,04 (+0,19%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,08 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
6.9
Качество
4.5
Рост
7.6
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

LIFNCNO

Фундаментальный анализ

LIF торгуется с P/E 30,17, тогда как NCNO — с P/E 146,08. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 3,41 против 9,22. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 2,12 против 8,04. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA NCNO оценён ниже: 32,03 vs 126,88. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LIF составляет 31,74%, что превышает показатель NCNO (1,29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28,55% против 2,17% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LIF — 0,55, NCNO — 0,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LIFNCNO
ПоказательLIFNCNOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30,17146,08
P/B8,042,12
P/S9,223,41
PEG0,000,25
EV/EBITDA126,8832,03
Рентабельность
ROE31,74%1,29%
ROA14,46%0,82%
Валовая маржа77,09%60,67%
Операц. маржа1,66%4,47%
Чистая маржа28,55%2,17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,550,34
Текущая ликв.5,360,89
Быстрая ликв.5,220,89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$0,63$0,12
Балансовая стоим.$2,50$9,07

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 74/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: LIF — 57,3, NCNO — 61,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: LIF на 15,8%, NCNO на 13,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. LIF выше SMA 200 (+5,4%), NCNO — ниже (-3,2%). Долгосрочный тренд в пользу LIF. Сила тренда по ADX: LIF — 22,6 (слабый тренд), NCNO — 22,4 (слабый тренд). Волатильность: бета NCNO — 0,76, LIF — 2,38. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 5,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LIFNCNO
Общая оценка
74
72
Осцилляторы
61
63
Тренд
69
65
Объём
63
56
Волатильность
53
58
ИндикаторLIFNCNOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)57,3361,10
Stochastic %K64,3080,00
CCI (20)136,0579,23
MFI64,6262,06
Williams %R-35,70-20,00
MACD гистограмма0,560,12
Momentum (10)9,352,77
Тренд
ADX22,5522,37
Цена vs EMA 9+3,40%+1,59%
Цена vs EMA 20+7,20%+5,14%
Цена vs SMA 50+15,84%+13,90%
Цена vs SMA 200+5,41%-3,24%
Объём
CMF0,110,04
Volume Ratio38,2976,80
Волатильность и статистика
Beta2,380,76
ATR %5,59%4,58%
Sharpe (1г)-0,10-0,57
RS Rating17,0010,00
52w от хая-46,96-44,02
BB ширина24,9720,54

Финансовая отчётность

По объёму выручки: LIF генерирует 489,48 млн $, NCNO — 594,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: LIF — +31,80%, NCNO — +10,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, NCNO — 5,18 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательLIFNCNOЛидер
Выручка489,48 млн $594,78 млн $
Рост выручки (г/г)+31.80%+10.00%
Чистая прибыль150,83 млн $5,18 млн $
EPS (TTM)$1,95$0,05
Операц. Cash Flow88,63 млн $90,06 млн $
Free Cash Flow86,84 млн $82,56 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательLIFNCNOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет LIF показывает лучшую среднюю доходность в мае (+19,79%), NCNO — в августе (+4,58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17,84%), для NCNO — апрель (-8,93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, октябрь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
LIF
-0,9
-4,0
-16,0
+8,2
+19,8
+13,9
+6,3
+19,7
+13,8
-1,2
-4,2
-17,8
NCNO
-5,2
-7,9
-3,2
-8,9
-0,1
+3,6
+1,6
+4,6
-0,2
-1,1
-1,7
-3,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или nCino, Inc.?
Мультипликатор P/E у Life360, Inc. ниже (30,17 vs 146,08), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — LIF или NCNO?
ROE LIF — 31,74%, NCNO — 1,29%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Life360, Inc. и nCino, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или nCino, Inc.?
По объёму выручки: LIF — 489,48 млн $, NCNO — 594,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — LIF или NCNO?
Чистая маржа LIF — 28,55%, NCNO — 2,17%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — LIF или NCNO?
Технический скоринг: LIF — 74/100, NCNO — 72/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — LIF или NCNO?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик LIF выигрывает 24, NCNO — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией