Сравнение LIF vs NCNO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
LIF торгуется с P/E 20.99, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 2.83 против 6.06. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 5.29. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA NCNO оценён ниже: 34.69 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель NCNO (0.49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LIF — 0.55, NCNO — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | LIF | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.99 | 339.71 | |
| P/B | 5.29 | 1.67 | |
| P/S | 6.06 | 2.83 | |
| PEG | 0.00 | 1.49 | |
| EV/EBITDA | 83.21 | 34.69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.74% | 0.49% | |
| ROA | 14.46% | 0.31% | |
| Валовая маржа | 77.09% | 60.55% | |
| Операц. маржа | 1.66% | 0.63% | |
| Чистая маржа | 28.55% | 0.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.55 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 5.22 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.63 | $0.05 | |
| Балансовая стоим. | $2.50 | $9.39 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу LIF: скоринг 27/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: LIF — 44.0, NCNO — 43.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LIF на -4.7%, NCNO на -4.3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: LIF — 18.0 (нет тренда), NCNO — 24.2 (слабый тренд). Волатильность: бета NCNO — 1.10, LIF — 2.11. LIF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LIF | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.05 | 43.58 | |
| Stochastic %K | 25.35 | 36.03 | |
| CCI (20) | -78.35 | -67.77 | |
| MFI | 54.20 | 43.93 | |
| Williams %R | -74.65 | -63.97 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | -0.19 | |
| Momentum (10) | -3.98 | -1.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.02 | 24.24 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.65% | +0.67% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.58% | -2.91% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.67% | -4.26% | |
| Цена vs SMA 200 | -41.21% | -30.02% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.08 | |
| Volume Ratio | 65.33 | 95.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.11 | 1.10 | |
| ATR % | 5.91% | 5.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.39 | -0.95 | |
| RS Rating | 12.00 | 11.00 | |
| 52w от хая | -64.43 | -53.33 | |
| BB ширина | 23.83 | 28.63 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: LIF генерирует 489,48 млн $, NCNO — 594,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: LIF — 150,83 млн $, NCNO — 5,18 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: LIF генерирует 86,84 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LIF | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 489,48 млн $ | 594,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 150,83 млн $ | 5,18 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.95 | $0.05 | |
| Операц. Cash Flow | 88,63 млн $ | 90,06 млн $ | |
| Free Cash Flow | 86,84 млн $ | 82,56 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | LIF | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет LIF показывает лучшую среднюю доходность в мае (+46.70%), NCNO — в июне (+5.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для LIF — декабрь (-17.84%), для NCNO — апрель (-8.93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, октябрь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Life360, Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше рентабельность — LIF или NCNO?
Какие дивиденды у Life360, Inc. и nCino, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Life360, Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше маржинальность — LIF или NCNO?
Какая акция лучше по технике — LIF или NCNO?
Что лучше купить — LIF или NCNO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией