Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение LEAS vs ZAYM

Тикер 1

Тикер 2

LEAS16

22ZAYM

Хотя LEAS и ZAYM принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Европлан специализируется в «Финансовые услуги», а Займер МКК — в «Потребительское кредитование». По мультипликатору P/E ZAYM оценён рынком дешевле: 3,54 против 14,34 у LEAS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE ZAYM — 25,98%, у LEAS — 12,65%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ZAYM удерживает чистую маржу на уровне 17,07%, опережая LEAS (8,03%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности ZAYM впереди: 18,35% годовых против 9,58% у LEAS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 64/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 22:16 — убедительное преимущество ZAYM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Европлан

LEASRU

₽668,40

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank5.5

Стоимость

3.9

Качество

6.0

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

5.0

Сезонность

—

Займер МКК

ZAYMRU

₽137,30

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация:

ETP Rank8.0

Стоимость

8.4

Качество

8.1

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

6.5

Сезонность

—

Динамика цен

LEASZAYM

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ZAYM с P/E 3,54 (у LEAS — 14,34). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ZAYM: 0,60 vs 1,15 у LEAS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ZAYM — 0,92, у LEAS — 1,81. По ROE лидирует ZAYM (25,98% vs 12,65%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ZAYM — 17,07%, у LEAS — 8,03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка LEAS значительно выше: D/E 3,27 vs 0,24 у ZAYM. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

LEASZAYM

Показатель	LEAS	ZAYM
Мультипликаторы оценки
P/E	14,34	3,54
P/B	1,81	0,92
P/S	1,15	0,60
PEG	—	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	12,65%	25,98%
ROA	2,96%	20,95%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	8,03%	17,07%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3,27	0,24
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,58%	18,35%
Коэфф. выплат	62,18%	28,65%
EPS	$46,64	$38,75
Балансовая стоим.	$353,51	$144,59

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 64/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у LEAS составляет 54,7 (нейтральная зона), у ZAYM — 56,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. LEAS и ZAYM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,8% и +0,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. LEAS выше SMA 200 (+6,9%), ZAYM — ниже (-5,6%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. ADX: LEAS — 23,6 (слабый тренд), ZAYM — 19,4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. LEAS менее волатилен — бета 0,26 против 0,31 у ZAYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

LEASZAYM

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LEAS	ZAYM
Осцилляторы
RSI (14)	54,71	56,46
Stochastic %K	53,29	83,41
CCI (20)	56,73	161,79
MFI	45,59	62,79
Williams %R	-46,71	-16,59
MACD гистограмма	-0,28	1,12
Momentum (10)	2,20	4,25
Тренд
ADX	23,58	19,36
Цена vs EMA 9	+0,03%	+1,87%
Цена vs EMA 20	+0,20%	+2,66%
Цена vs SMA 50	+0,76%	+0,32%
Цена vs SMA 200	+6,92%	-5,64%
Объём
CMF	-0,30	0,17
Volume Ratio	35,29	50,96
Волатильность и статистика
Beta	0,26	0,31
ATR %	0,97%	2,16%
Sharpe (1г)	0,02	-0,61
RS Rating	84,00	67,00
52w от хая	-1,36	-14,89
BB ширина	1,40	10,15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LEAS — 75,19 млрд ₽, ZAYM — 22,84 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу ZAYM: +19,70% г/г vs +3,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: LEAS — 5,13 млрд ₽, ZAYM — 4,35 млрд ₽. LEAS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LEAS — 94,09 млрд ₽, ZAYM — 5,12 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	LEAS	ZAYM
Выручка	75,19 млрд ₽	22,84 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+3.20%	+19.70%
Чистая прибыль	5,13 млрд ₽	4,35 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-65.60%	+10.60%
EPS (TTM)	$42,78	$43,53
Операц. Cash Flow	94,23 млрд ₽	6 млрд ₽
Free Cash Flow	94,09 млрд ₽	5,12 млрд ₽

Дивиденды

LEAS и ZAYM — дивидендные акции. Доходность: LEAS — 9,58%, ZAYM — 18,35%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: LEAS — 2 лет, ZAYM — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LEAS — 62,18%, ZAYM — 28,65%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	LEAS	ZAYM
Див. доходность	9,58%	18,35%
Годовые дивиденды	$87,00	$15,46
Коэфф. выплат	62,18%	28,65%
Лет выплат	2	3
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонные данные за 10 лет для обеих компаний недоступны.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LEAS

—

ZAYM

—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Европлан или Займер МКК ?

По P/E Займер МКК оценена ниже: 3,54 против 14,34. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — LEAS или ZAYM?

Рентабельность собственного капитала (ROE): LEAS — 12,65%, ZAYM — 25,98%. Преимущество у ZAYM.

Какие дивиденды у Европлан и Займер МКК ?

Обе компании платят дивиденды. Доходность LEAS — 9,58%, ZAYM — 18,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Европлан или Займер МКК ?

Выручка LEAS за TTM — 75,19 млрд ₽, ZAYM — 22,84 млрд ₽. LEAS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — LEAS или ZAYM?

Чистая маржа LEAS — 8,03%, ZAYM — 17,07%. ZAYM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LEAS или ZAYM?

Технический скоринг: LEAS — 59/100, ZAYM — 64/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LEAS или ZAYM?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:22 в пользу ZAYM по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией