Сравнение LEAS vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

LEAS27

9SVCB

Европлан (LEAS) из индустрии «Финансовые услуги» и Совкомбанк (SVCB) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации SVCB крупнее в 3.4× (270,19 млрд ₽ vs 79,62 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу SVCB — P/E 4.86 vs 12.81 у LEAS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала SVCB составляет 13.91%, что превышает показатель LEAS (12.10%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SVCB впереди: 21.44% против 6.83% у LEAS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. LEAS предлагает более высокую дивидендную доходность (14.25% vs 2.16%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу LEAS сильнее: 77/100 против 24/100 у SVCB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 27:9 в пользу LEAS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Европлан

LEASRU

663,50 ₽

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 79,62 млрд ₽

ETP Rank6.1

Стоимость

4.3

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Совкомбанк

SVCBRU

12,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 270,19 млрд ₽

ETP Rank5.2

Стоимость

7.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.9

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

LEASSVCB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SVCB оценён рынком дешевле: 4.86 против 12.81 у LEAS (разница составляет 62.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) SVCB дешевле: 0.63 против 1.55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. SVCB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.91% против 12.10% у LEAS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SVCB — 21.44%, LEAS — 6.83%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LEAS — 3.84, SVCB — 8.66. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

LEASSVCB

Показатель	LEAS	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	12.81	4.86
P/B	1.55	0.63
P/S	0.87	0.96
PEG	—	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	12.10%	13.91%
ROA	2.50%	—
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	6.83%	21.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3.84	8.66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	14.25%	2.16%
Коэфф. выплат	67.79%	14.11%
EPS	$42.78	$2.48
Балансовая стоим.	$353.51	$17.29

Технический анализ

LEAS набирает 77 из 100 по техническому скорингу, SVCB — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LEAS — 71.2 (зона перекупленности), SVCB — 41.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: LEAS выше на 9.0%, SVCB — ниже на -2.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. LEAS выше SMA 200 (+9.7%), SVCB — ниже (-5.9%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. Сила тренда по ADX: LEAS — 40.4 (выраженный тренд), SVCB — 23.3 (слабый тренд). По бете LEAS стабильнее (0.55 vs 0.76). Значение ниже 0.8 делает LEAS защитной акцией.

LEASSVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LEAS	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	71.19	41.73
Stochastic %K	93.50	14.81
CCI (20)	83.26	-55.01
MFI	95.68	44.76
Williams %R	-6.50	-85.19
MACD гистограмма	0.53	0.01
Momentum (10)	13.70	-0.19
Тренд
ADX	40.40	23.30
Цена vs EMA 9	+1.35%	-1.08%
Цена vs EMA 20	+3.18%	-1.45%
Цена vs SMA 50	+8.99%	-2.82%
Цена vs SMA 200	+9.74%	-5.90%
Объём
CMF	0.38	-0.13
Volume Ratio	207.94	133.30
Волатильность и статистика
Beta	0.55	0.76
ATR %	1.53%	1.81%
Sharpe (1г)	0.01	-1.51
RS Rating	75.00	30.00
52w от хая	-2.25	-26.81
BB ширина	11.07	5.07

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): LEAS — 75,19 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LEAS растёт быстрее по выручке: +45.12% год к году против +16.41% у SVCB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: LEAS — 5,13 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	LEAS	SVCB	Лидер
Выручка	75,19 млрд ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+45.12%	+16.41%
Чистая прибыль	5,13 млрд ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-24.42%	-14.02%
EPS (TTM)	$42.78	$2.17
Операц. Cash Flow	94,23 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	94,09 млрд ₽	—	—

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность LEAS — 14.25%, SVCB — 2.16%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. LEAS платит дивиденды 2 лет подряд, SVCB — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LEAS — 67.79%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	LEAS	SVCB
Див. доходность	14.25%	2.16%
Годовые дивиденды	$87.00	$0.35
Коэфф. выплат	67.79%	14.11%
Лет выплат	2.00%	2.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LEAS — январе (+12.98%), для SVCB — феврале (+13.05%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для LEAS — август (-13.43%), для SVCB — август (-10.28%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июль, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LEAS

+13.0

+2.6

-5.0

+0.4

-4.0

-0.8

-2.4

-13.4

-4.4

-2.0

+6.4

+4.7

SVCB

+5.2

+13.1

-1.9

-5.8

-2.4

+2.5

-4.0

-10.3

-3.4

-6.2

+5.3

+6.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Европлан или Совкомбанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Совкомбанк: P/E 4.86 против 12.81. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — LEAS или SVCB?

ROE LEAS — 12.10%, SVCB — 13.91%. SVCB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Европлан и Совкомбанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность LEAS — 14.25%, SVCB — 2.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Европлан или Совкомбанк?

По объёму выручки: LEAS — 75,19 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — LEAS или SVCB?

Чистая маржа LEAS — 6.83%, SVCB — 21.44%. SVCB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — LEAS или SVCB?

Технический скоринг: LEAS — 77/100, SVCB — 24/100. LEAS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LEAS или SVCB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик LEAS выигрывает 27, SVCB — 9. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией