Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение LEAS vs SFIN

Тикер 1

Тикер 2

LEAS13

26SFIN

Сектор «Финансы» объединяет Европлан (LEAS, «Финансовые услуги») и ЭсЭфАй (SFIN, «Рынки капитала»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. Если ориентироваться на P/E, SFIN выглядит привлекательнее: 1,88 против 14,34. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. SFIN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25,49% против 12,65% у LEAS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Отрицательная чистая маржа SFIN (-130,06%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Дивидендная доходность SFIN составляет 66,89%, у LEAS — 9,58%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. SFIN набирает 69 из 100 по техническому скорингу, LEAS — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте SFIN уверенно лидирует со счётом 26:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Европлан

LEASRU

₽669,80

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank5.5

Стоимость

3.9

Качество

6.0

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

5.0

Сезонность

—

ЭсЭфАй

SFINRU

₽641,80

Финансы · Рынки капитала

Капитализация:

ETP Rank5.7

Стоимость

9.6

Качество

6.6

Рост

3.4

Техника

4.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

5.0

Сезонность

—

Динамика цен

LEASSFIN

Фундаментальный анализ

SFIN торгуется с P/E 1,88, тогда как LEAS — с P/E 14,34. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) SFIN дешевле: 0,47 против 1,81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала SFIN составляет 25,49%, что превышает показатель LEAS (12,65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. Отрицательная чистая маржа SFIN (-130,06%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой.

LEASSFIN

Показатель	LEAS	SFIN
Мультипликаторы оценки
P/E	14,34	1,88
P/B	1,81	0,47
P/S	1,15	-2,38
PEG	—	0,03
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	12,65%	25,49%
ROA	2,96%	25,41%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	8,03%	-130,06%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3,27	—
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,58%	66,89%
Коэфф. выплат	62,18%	51,75%
EPS	$46,64	$332,38
Балансовая стоим.	$353,51	$1287,08

Технический анализ

Техническая картина в пользу SFIN: скоринг 69/100 vs 59/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: LEAS — 54,7, SFIN — 63,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: LEAS на 0,8%, SFIN на 16,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. LEAS выше SMA 200 (+6,9%), SFIN — ниже (-32,8%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. Сила тренда по ADX: LEAS — 23,6 (слабый тренд), SFIN — 34,5 (выраженный тренд). Волатильность: бета LEAS — 0,26, SFIN — 1,39. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 8,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LEASSFIN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	LEAS	SFIN
Осцилляторы
RSI (14)	54,71	63,58
Stochastic %K	53,29	84,11
CCI (20)	56,73	170,70
MFI	45,59	84,21
Williams %R	-46,71	-15,89
MACD гистограмма	-0,28	32,47
Momentum (10)	2,20	189,60
Тренд
ADX	23,58	34,45
Цена vs EMA 9	+0,04%	+14,46%
Цена vs EMA 20	+0,22%	+23,24%
Цена vs SMA 50	+0,77%	+15,99%
Цена vs SMA 200	+6,94%	-32,84%
Объём
CMF	-0,30	0,34
Volume Ratio	35,29	102,50
Волатильность и статистика
Beta	0,26	1,39
ATR %	0,97%	8,09%
Sharpe (1г)	0,02	-0,30
RS Rating	83,00	7,00
52w от хая	-1,34	-67,04
BB ширина	1,40	80,73

Финансовая отчётность

По объёму выручки: LEAS генерирует 75,19 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: LEAS — +3,20%, SFIN — -9,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: LEAS — 5,13 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. FCF: LEAS генерирует 94,09 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	LEAS	SFIN
Выручка	75,19 млрд ₽	2,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+3.20%	-9.50%
Чистая прибыль	5,13 млрд ₽	20,84 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-65.60%	-8.90%
EPS (TTM)	$42,78	$402,01
Операц. Cash Flow	94,23 млрд ₽	87,65 млрд ₽
Free Cash Flow	94,09 млрд ₽	87,51 млрд ₽

Дивиденды

Дивидендная доходность: LEAS платит 9,58%, SFIN — 66,89%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. LEAS платит дивиденды 2 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LEAS — 62,18%, SFIN — 51,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	LEAS	SFIN
Див. доходность	9,58%	66,89%
Годовые дивиденды	$87,00	$172,00
Коэфф. выплат	62,18%	51,75%
Лет выплат	2	7
CAGR дивидендов (5л)	—	58,40%

Сезонность (10 лет)

Сезонные данные за 10 лет для обеих компаний недоступны.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

LEAS

—

SFIN

—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Европлан или ЭсЭфАй?

Мультипликатор P/E у ЭсЭфАй ниже (1,88 vs 14,34), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — LEAS или SFIN?

ROE LEAS — 12,65%, SFIN — 25,49%. SFIN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Европлан и ЭсЭфАй?

Обе компании платят дивиденды. Доходность LEAS — 9,58%, SFIN — 66,89%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Европлан или ЭсЭфАй?

По объёму выручки: LEAS — 75,19 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — LEAS или SFIN?

Технический скоринг: LEAS — 59/100, SFIN — 69/100. SFIN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — LEAS или SFIN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик LEAS выигрывает 13, SFIN — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией