Сравнение LEAS vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SFIN торгуется с P/E 2.32, тогда как LEAS — с P/E 12.81. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) LEAS оценён ниже: 0.87 против 17.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SFIN дешевле: 0.72 против 1.55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала SFIN составляет 32.18%, что превышает показатель LEAS (12.10%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SFIN впереди: 801.00% против 6.83% у LEAS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. LEAS несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.84, тогда как SFIN практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | LEAS | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.81 | 2.32 | |
| P/B | 1.55 | 0.72 | |
| P/S | 0.87 | 17.99 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.10% | 32.18% | |
| ROA | 2.50% | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 6.83% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.84 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 14.25% | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | 67.79% | 42.79% | |
| EPS | $42.78 | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $353.51 | $1287.08 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу LEAS: скоринг 77/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: LEAS — 71.2, SFIN — 24.9. LEAS в зоне зона перекупленности, а SFIN — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: LEAS выше на 9.0%, SFIN — ниже на -13.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. LEAS выше SMA 200 (+9.7%), SFIN — ниже (-29.9%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. Сила тренда по ADX: LEAS — 40.4 (выраженный тренд), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). Волатильность: бета LEAS — 0.55, SFIN — 0.57. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LEAS | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71.19 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 93.50 | 3.42 | |
| CCI (20) | 83.26 | -138.94 | |
| MFI | 95.68 | 39.94 | |
| Williams %R | -6.50 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | 0.53 | -31.25 | |
| Momentum (10) | 13.70 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40.40 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.18% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.99% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | +9.74% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.38 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 207.94 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.55 | 0.57 | |
| ATR % | 1.53% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | 0.01 | -0.28 | |
| RS Rating | 75.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -2.25 | -59.66 | |
| BB ширина | 11.07 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: LEAS генерирует 75,19 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: LEAS — +45.12%, SFIN — -52.23%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: LEAS — 5,13 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. FCF: LEAS генерирует 94,09 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LEAS | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 75,19 млрд ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +45.12% | -52.23% | |
| Чистая прибыль | 5,13 млрд ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -24.42% | +50.94% | |
| EPS (TTM) | $42.78 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | 94,23 млрд ₽ | 87,65 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | 94,09 млрд ₽ | 87,51 млрд ₽ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: LEAS платит 14.25%, SFIN — 72.66%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. LEAS платит дивиденды 2 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LEAS — 67.79%, SFIN — 42.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LEAS | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 14.25% | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $87.00 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | 67.79% | 42.79% | |
| Лет выплат | 2.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет LEAS показывает лучшую среднюю доходность в январе (+12.98%), SFIN — в феврале (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для LEAS — август (-13.43%), для SFIN — декабрь (-3.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Европлан или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — LEAS или SFIN?
Какие дивиденды у Европлан и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — Европлан или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — LEAS или SFIN?
Какая акция лучше по технике — LEAS или SFIN?
Что лучше купить — LEAS или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией