Сравнение LEAS vs MBNK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MBNK с P/E 3.43 (у LEAS — 12.81). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0.70 против 0.87. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0.39 против 1.55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LEAS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.10% против 11.43% у MBNK. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MBNK — 20.39%, LEAS — 6.83%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LEAS — 3.84, MBNK — 4.97. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | LEAS | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.81 | 3.43 | |
| P/B | 1.55 | 0.39 | |
| P/S | 0.87 | 0.70 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.10% | 11.43% | |
| ROA | 2.50% | 1.91% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 6.83% | 20.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.84 | 4.97 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 14.25% | 7.45% | |
| Коэфф. выплат | 67.79% | 23.22% | |
| EPS | $42.78 | $384.55 | |
| Балансовая стоим. | $353.51 | $3365.82 | |
Технический анализ
LEAS набирает 77 из 100 по техническому скорингу, MBNK — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): LEAS — 71.2 (зона перекупленности), MBNK — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: LEAS выше на 9.0%, MBNK — ниже на -2.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. LEAS выше SMA 200 (+9.7%), MBNK — ниже (-3.5%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. Сила тренда по ADX: LEAS — 40.4 (выраженный тренд), MBNK — 15.0 (нет тренда). LEAS имеет чётко выраженный тренд, в отличие от MBNK. По бете LEAS стабильнее (0.55 vs 0.66). Значение ниже 0.8 делает LEAS защитной акцией.
| Индикатор | LEAS | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71.19 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 93.50 | 25.24 | |
| CCI (20) | 83.26 | -192.53 | |
| MFI | 95.68 | 38.92 | |
| Williams %R | -6.50 | -74.76 | |
| MACD гистограмма | 0.53 | -1.00 | |
| Momentum (10) | 13.70 | -27.50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40.40 | 14.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | -0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.18% | -1.49% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.99% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | +9.74% | -3.53% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.38 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 207.94 | 311.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.55 | 0.66 | |
| ATR % | 1.53% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | 0.01 | -0.42 | |
| RS Rating | 75.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -2.25 | -13.95 | |
| BB ширина | 11.07 | 2.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): LEAS — 75,19 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LEAS растёт быстрее по выручке: +45.12% год к году против +15.01% у MBNK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: LEAS — 5,13 млрд ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | LEAS | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 75,19 млрд ₽ | 70,81 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +45.12% | +15.01% | |
| Чистая прибыль | 5,13 млрд ₽ | 14,44 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -24.42% | +63.72% | |
| EPS (TTM) | $42.78 | $384.55 | |
| Операц. Cash Flow | 94,23 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | 94,09 млрд ₽ | — | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность LEAS — 14.25%, MBNK — 7.45%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. LEAS платит дивиденды 2 лет подряд, MBNK — 1. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LEAS — 67.79%, MBNK — 23.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LEAS | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 14.25% | 7.45% | |
| Годовые дивиденды | $87.00 | $89.31 | |
| Коэфф. выплат | 67.79% | 23.22% | |
| Лет выплат | 2.00% | 1.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для LEAS — январе (+12.98%), для MBNK — январе (+8.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для LEAS — август (-13.43%), для MBNK — октябрь (-7.46%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Европлан или МТС-Банк?
У кого выше рентабельность — LEAS или MBNK?
Какие дивиденды у Европлан и МТС-Банк?
Какая компания крупнее по выручке — Европлан или МТС-Банк?
У кого выше маржинальность — LEAS или MBNK?
Какая акция лучше по технике — LEAS или MBNK?
Что лучше купить — LEAS или MBNK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией