Сравнение L vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует L с P/E 12.00 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1.22 против 1.71. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WRB оценён ниже: 10.56 vs 11.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 12.64%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: L — 0.48, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | L | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.00 | 14.26 | |
| P/B | 1.20 | 2.75 | |
| P/S | 1.22 | 1.71 | |
| PEG | 0.41 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 11.54 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.21% | 19.48% | |
| ROA | 2.18% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 46.05% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 12.62% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 10.22% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.48 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.23% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 2.78% | 37.49% | |
| EPS | $9.06 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $95.02 | $24.86 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 53/100 и 52/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): L — 54.5 (нейтральная зона), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: L на 0.7%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. L выше SMA 200 (+5.1%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу L. Сила тренда по ADX: L — 23.1 (слабый тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). По бете WRB стабильнее (0.01 vs 0.29). Значение ниже 0.8 делает WRB защитной акцией.
| Индикатор | L | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.51 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 53.66 | 59.55 | |
| CCI (20) | 15.16 | 87.43 | |
| MFI | 64.67 | 51.05 | |
| Williams %R | -46.34 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 0.22 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 3.49 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.10 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.75% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.37% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.65% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.09% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.07 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 81.58 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 0.01 | |
| ATR % | 1.98% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | 1.07 | -0.39 | |
| RS Rating | 62.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -4.44 | -14.55 | |
| BB ширина | 11.84 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): L — 18,18 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: L генерирует 2,70 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | L | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,18 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,67 млрд $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.97 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 3,28 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,70 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность L — 0.23%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. L платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2.78%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | L | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.23% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.13 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 2.78% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -13.01% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для L — ноябре (+4.57%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для L — март (-1.19%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +10.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — L или WRB?
Какие дивиденды у Loews Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — L или WRB?
Какая акция лучше по технике — L или WRB?
Что лучше купить — L или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией