ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение L vs RYAN

Тикер 1
Тикер 2
L24
17RYAN
Loews Corporation (L) и Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации L крупнее в 5.2× (22,47 млрд $ vs 4,31 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует L с P/E 12.00 (у RYAN — 32.52). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE RYAN — 20.85%, у L — 10.21%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. L удерживает чистую маржу на уровне 10.22%, опережая RYAN (4.17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RYAN предлагает более высокую дивидендную доходность (1.51% vs 0.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу L сильнее: 53/100 против 45/100 у RYAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. L побеждает по числу метрик: 24 против 17 у RYAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
L
Loews Corporation
LNYSE
109,18 $+0,40 $ (+0,37%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 22,47 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
8.9
Качество
4.8
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0
RYAN
Ryan Specialty Holdings, Inc.
RYANNYSE
33,31 $+0,28 $ (+0,85%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 4,31 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
7.5
Качество
5.0
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
6.9
Прогнозы
8.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

LRYAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, L выглядит привлекательнее: 12.00 против 32.52. Премия к оценке RYAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA RYAN — 9.80, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RYAN (20.85% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа L — 10.22%, у RYAN — 4.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.48 у L. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LRYAN
ПоказательLRYANЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12.0032.52
P/B1.206.73
P/S1.221.35
PEG0.410.30
EV/EBITDA11.549.80
Рентабельность
ROE10.21%20.85%
ROA2.18%1.20%
Валовая маржа46.05%82.94%
Операц. маржа12.62%18.13%
Чистая маржа10.22%4.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.485.88
Текущая ликв.0.361.02
Быстрая ликв.0.361.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.23%1.51%
Коэфф. выплат2.78%75.11%
EPS$9.06$1.02
Балансовая стоим.$95.02$9.41

Технический анализ

L набирает 53 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): L — 54.5 (нейтральная зона), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. L торгуется выше SMA 50 (0.7%), тогда как RYAN ниже этой средней (-3.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. L выше SMA 200 (+5.1%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: L — 23.1 (слабый тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.15 vs 0.29). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

LRYAN
Общая оценка
53
45
Осцилляторы
59
63
Тренд
57
35
Объём
31
38
Волатильность
53
53
ИндикаторLRYANЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.5149.40
Stochastic %K53.6672.76
CCI (20)15.1633.34
MFI64.6751.72
Williams %R-46.34-27.24
MACD гистограмма0.220.34
Momentum (10)3.493.64
Тренд
ADX23.1024.95
Цена vs EMA 9+1.75%+1.82%
Цена vs EMA 20+1.37%+0.85%
Цена vs SMA 50+0.65%-2.96%
Цена vs SMA 200+5.09%-30.78%
Объём
CMF-0.07-0.02
Volume Ratio81.5858.79
Волатильность и статистика
Beta0.290.15
ATR %1.98%4.77%
Sharpe (1г)1.07-1.87
RS Rating62.004.00
52w от хая-4.44-54.44
BB ширина11.8423.83

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): L — 18,18 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): L — 2,70 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательLRYANЛидер
Выручка18,18 млрд $3,05 млрд $
Чистая прибыль1,67 млрд $63,40 млн $
EPS (TTM)$7.97$0.50
Операц. Cash Flow3,28 млрд $643,67 млн $
Free Cash Flow2,70 млрд $575,71 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность L — 0.23%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: L — 13 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2.78%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательLRYANЛидер
Див. доходность0.23%1.51%
Годовые дивиденды$0.13$0.26
Коэфф. выплат2.78%75.11%
Лет выплат13.00%3.00%
CAGR дивидендов (5л)-13.01%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для L — ноябре (+4.57%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: L — март (-1.19%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +10.75%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
L
+1.7
-0.2
-1.2
+2.0
+0.7
-0.5
+1.8
+0.0
-0.6
+1.2
+4.6
+1.3
RYAN
-0.1
+3.1
-2.0
-4.2
+4.2
+2.2
+2.3
+4.4
+1.2
+1.9
+4.0
-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Loews Corporation: P/E 12.00 против 32.52. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — L или RYAN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): L — 10.21%, RYAN — 20.85%. Преимущество у RYAN.
Какие дивиденды у Loews Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность L — 0.23%, RYAN — 1.51%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Выручка L за TTM — 18,18 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. L генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — L или RYAN?
Чистая маржа L — 10.22%, RYAN — 4.17%. L оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — L или RYAN?
Технический скоринг: L — 53/100, RYAN — 45/100. L имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — L или RYAN?
Однозначного ответа нет. Счёт 24:17 в пользу L по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией