Сравнение L vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

L20

20RLI

L против RLI — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации L крупнее в 4.6× (22,47 млрд $ vs 4,87 млрд $). Стоимостная оценка в пользу RLI — P/E 12.29 vs 12.00 у L. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель L (10.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 10.22% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RLI составляет 5.02%, у L — 0.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. L набирает 53 из 100 по техническому скорингу, RLI — 47 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

LRLI

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RLI оценён рынком дешевле: 12.29 против 12.00 у L. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) L оценён ниже: 1.22 против 2.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RLI оценён ниже: 10.03 vs 11.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: L — 0.48, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LRLI

Показатель	L	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	12.00	12.29
P/B	1.20	2.70
P/S	1.22	2.55
PEG	0.41	0.31
EV/EBITDA	11.54	10.03
Рентабельность
ROE	10.21%	22.00%
ROA	2.18%	6.17%
Валовая маржа	46.05%	37.51%
Операц. маржа	12.62%	26.70%
Чистая маржа	10.22%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.48	0.19
Текущая ликв.	0.36	0.75
Быстрая ликв.	0.36	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.23%	5.02%
Коэфф. выплат	2.78%	61.39%
EPS	$9.06	$4.28
Балансовая стоим.	$95.02	$19.49

Технический анализ

Техническая картина в пользу L: скоринг 53/100 vs 47/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: L — 54.5, RLI — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: L выше на 0.7%, RLI — ниже на -5.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. L выше SMA 200 (+5.1%), RLI — ниже (-14.0%). Долгосрочный тренд в пользу L. Сила тренда по ADX: L — 23.1 (слабый тренд), RLI — 35.9 (выраженный тренд). Волатильность: бета RLI — -0.08, L — 0.29. Оба значения в приемлемом диапазоне.

LRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	L	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	54.51	50.08
Stochastic %K	53.66	77.71
CCI (20)	15.16	59.37
MFI	64.67	46.44
Williams %R	-46.34	-22.29
MACD гистограмма	0.22	0.68
Momentum (10)	3.49	3.63
Тренд
ADX	23.10	35.89
Цена vs EMA 9	+1.75%	+2.35%
Цена vs EMA 20	+1.37%	+1.39%
Цена vs SMA 50	+0.65%	-5.11%
Цена vs SMA 200	+5.09%	-13.99%
Объём
CMF	-0.07	-0.30
Volume Ratio	81.58	68.28
Волатильность и статистика
Beta	0.29	-0.08
ATR %	1.98%	2.90%
Sharpe (1г)	1.07	-1.71
RS Rating	62.00	16.00
52w от хая	-4.44	-31.85
BB ширина	11.84	14.79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: L генерирует 18,18 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, RLI — 403,34 млн $. L генерирует больше чистой прибыли. FCF: L генерирует 2,70 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	L	RLI
Выручка	18,18 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	1,67 млрд $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$7.97	$4.38
Операц. Cash Flow	3,28 млрд $	614,22 млн $
Free Cash Flow	2,70 млрд $	608,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: L платит 0.23%, RLI — 5.02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. L платит дивиденды 13 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2.78%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	L	RLI
Див. доходность	0.23%	5.02%
Годовые дивиденды	$0.13	$2.34
Коэфф. выплат	2.78%	61.39%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-13.01%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет L показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.57%), RLI — в ноябре (+2.60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для L — март (-1.19%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или RLI Corp.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12.29 vs 12.00), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — L или RLI?

ROE L — 10.21%, RLI — 22.00%. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Loews Corporation и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность L — 0.23%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или RLI Corp.?

По объёму выручки: L — 18,18 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — L или RLI?

Чистая маржа L — 10.22%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — L или RLI?

Технический скоринг: L — 53/100, RLI — 47/100. L имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — L или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик L выигрывает 20, RLI — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией