Сравнение L vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PGR торгуется с P/E 10,78, тогда как L — с P/E 14,16. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1,24 против 3,66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8,67 vs 9,36. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35,40% против 10,28% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12,85%, L — 10,36%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: L — 0,47, PGR — 0,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | L | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14,16 | 10,78 | |
| P/B | 1,24 | 3,66 | |
| P/S | 1,28 | 1,38 | |
| PEG | 0,48 | 0,88 | |
| EV/EBITDA | 9,36 | 8,67 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,28% | 35,40% | |
| ROA | 2,20% | 9,36% | |
| Валовая маржа | 46,96% | 26,91% | |
| Операц. маржа | 16,58% | 16,23% | |
| Чистая маржа | 10,36% | 12,85% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,47 | 0,24 | |
| Текущая ликв. | 0,59 | 0,24 | |
| Быстрая ликв. | 0,59 | 0,24 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,22% | 6,46% | |
| Коэфф. выплат | 2,71% | 69,66% | |
| EPS | $9,35 | $20,06 | |
| Балансовая стоим. | $97,48 | $58,89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 56/100 и 54/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у L составляет 52,0 (нейтральная зона), у PGR — 51,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: L на 2,9%, PGR на 1,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: L — 26,1 (выраженный тренд), PGR — 17,4 (нет тренда). PGR менее волатилен — бета -0,47 против 0,06 у L. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | L | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52,00 | 51,49 | |
| Stochastic %K | 26,10 | 61,12 | |
| CCI (20) | -35,58 | 10,63 | |
| MFI | 58,36 | 51,41 | |
| Williams %R | -73,90 | -38,88 | |
| MACD гистограмма | -0,38 | -0,12 | |
| Momentum (10) | -2,37 | 1,50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,07 | 17,41 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,53% | +0,74% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,14% | +0,50% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,94% | +1,56% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,38% | +2,01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | -0,06 | |
| Volume Ratio | 53,55 | 70,41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,06 | -0,47 | |
| ATR % | 1,79% | 2,55% | |
| Sharpe (1г) | 1,28 | -0,50 | |
| RS Rating | 64,00 | 23,00 | |
| 52w от хая | -4,52 | -15,53 | |
| BB ширина | 5,87 | 13,66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): L — 18,18 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PGR: +16,30% г/г vs +5,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: L генерирует 2,70 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | L | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,18 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.40% | +16.30% | |
| Чистая прибыль | 1,67 млрд $ | 11,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +17.90% | +33.30% | |
| EPS (TTM) | $7,97 | $19,29 | |
| Операц. Cash Flow | 3,28 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,70 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
L и PGR — дивидендные акции. Доходность: L — 0,22%, PGR — 6,46%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. L платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2,71%, PGR — 69,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | L | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,22% | 6,46% | |
| Годовые дивиденды | $0,18 | $13,80 | |
| Коэфф. выплат | 2,71% | 69,66% | |
| Лет выплат | 13 | 21 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,92% | 16,98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность L приходится на ноябре (+4,57%), а PGR — на августе (+4,45%). Слабые месяцы: для L — март (-1,19%), для PGR — октябрь (-0,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +10,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — L или PGR?
Какие дивиденды у Loews Corporation и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — L или PGR?
Какая акция лучше по технике — L или PGR?
Что лучше купить — L или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией