Сравнение L vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

L15

28PGR

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: Loews Corporation (L) и The Progressive Corporation (PGR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PGR крупнее в 5.2× (116,27 млрд $ vs 22,47 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PGR выглядит привлекательнее: 10.26 против 12.00. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель L (10.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 10.22% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности PGR впереди: 6.86% годовых против 0.23% у L. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. По технике ситуация паритетная: 53/100 и 48/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. PGR побеждает по числу метрик: 28 против 15 у L. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

198,97 $-3,63 $ (-1,79%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 116,27 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

LPGR

Фундаментальный анализ

PGR торгуется с P/E 10.26, тогда как L — с P/E 12.00. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 11.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12.93%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: L — 0.48, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LPGR

Показатель	L	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	12.00	10.26
P/B	1.20	3.70
P/S	1.22	1.32
PEG	0.41	0.31
EV/EBITDA	11.54	8.40
Рентабельность
ROE	10.21%	35.45%
ROA	2.18%	9.46%
Валовая маржа	46.05%	28.44%
Операц. маржа	12.62%	16.27%
Чистая маржа	10.22%	12.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.48	0.26
Текущая ликв.	0.36	0.25
Быстрая ликв.	0.36	0.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.23%	6.86%
Коэфф. выплат	2.78%	70.49%
EPS	$9.06	$19.74
Балансовая стоим.	$95.02	$54.71

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 53/100 и 48/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у L составляет 54.5 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: L на 0.7%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. L выше SMA 200 (+5.1%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу L. Сила тренда по ADX: L — 23.1 (слабый тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.29 у L. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

LPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	L	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	54.51	54.80
Stochastic %K	53.66	71.88
CCI (20)	15.16	67.01
MFI	64.67	52.69
Williams %R	-46.34	-28.12
MACD гистограмма	0.22	0.72
Momentum (10)	3.49	5.80
Тренд
ADX	23.10	20.62
Цена vs EMA 9	+1.75%	+1.11%
Цена vs EMA 20	+1.37%	+1.34%
Цена vs SMA 50	+0.65%	+1.00%
Цена vs SMA 200	+5.09%	-7.99%
Объём
CMF	-0.07	-0.20
Volume Ratio	81.58	94.63
Волатильность и статистика
Beta	0.29	-0.12
ATR %	1.98%	2.16%
Sharpe (1г)	1.07	-1.54
RS Rating	62.00	15.00
52w от хая	-4.44	-30.13
BB ширина	11.84	6.04

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): L — 18,18 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: L генерирует 2,70 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	L	PGR
Выручка	18,18 млрд $	87,64 млрд $
Чистая прибыль	1,67 млрд $	11,31 млрд $
EPS (TTM)	$7.97	$19.29
Операц. Cash Flow	3,28 млрд $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	2,70 млрд $	17,20 млрд $

Дивиденды

L и PGR — дивидендные акции. Доходность: L — 0.23%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. L платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2.78%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	L	PGR
Див. доходность	0.23%	6.86%
Годовые дивиденды	$0.13	$13.80
Коэфф. выплат	2.78%	70.49%
Лет выплат	13.00%	21.00%
CAGR дивидендов (5л)	-13.01%	16.98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность L приходится на ноябре (+4.57%), а PGR — на августе (+4.45%). Слабые месяцы: для L — март (-1.19%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

PGR

+3.4

+4.2

+2.4

+0.3

+1.6

-0.8

-0.1

+4.5

+0.1

-0.7

+3.5

+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или The Progressive Corporation?

По P/E The Progressive Corporation оценена ниже: 10.26 против 12.00. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — L или PGR?

ROE L — 10.21%, PGR — 35.45%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Loews Corporation и The Progressive Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность L — 0.23%, PGR — 6.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или The Progressive Corporation?

По объёму выручки: L — 18,18 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — L или PGR?

Чистая маржа L — 10.22%, PGR — 12.93%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — L или PGR?

Технический скоринг: L — 53/100, PGR — 48/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — L или PGR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик L выигрывает 15, PGR — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией