Сравнение L vs MTG

Тикер 1

Тикер 2

L25

16MTG

Loews Corporation (L) и MGIC Investment Corporation (MTG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации L крупнее в 4.1× (22,47 млрд $ vs 5,53 млрд $). MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как L — с P/E 12.00. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE MTG — 14.00%, у L — 10.21%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая L (10.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MTG предлагает более высокую дивидендную доходность (2.28% vs 0.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу L сильнее: 53/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. L побеждает по числу метрик: 25 против 16 у MTG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

LMTG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 12.00 у L. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1.22 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA MTG — 6.37, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTG (14.00% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у L — 10.22%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у L — 0.48, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LMTG

Показатель	L	MTG
Мультипликаторы оценки
P/E	12.00	7.92
P/B	1.20	1.13
P/S	1.22	4.62
PEG	0.41	2.00
EV/EBITDA	11.54	6.37
Рентабельность
ROE	10.21%	14.00%
ROA	2.18%	11.19%
Валовая маржа	46.05%	93.58%
Операц. маржа	12.62%	75.42%
Чистая маржа	10.22%	59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.48	0.13
Текущая ликв.	0.36	10.40
Быстрая ликв.	0.36	10.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.23%	2.28%
Коэфф. выплат	2.78%	18.62%
EPS	$9.06	$3.32
Балансовая стоим.	$95.02	$23.31

Технический анализ

L набирает 53 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): L — 54.5 (нейтральная зона), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. L торгуется выше SMA 50 (0.7%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. L выше SMA 200 (+5.1%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: L — 23.1 (слабый тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете L стабильнее (0.29 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает L защитной акцией.

LMTG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	L	MTG
Осцилляторы
RSI (14)	54.51	45.42
Stochastic %K	53.66	53.69
CCI (20)	15.16	-45.15
MFI	64.67	47.42
Williams %R	-46.34	-46.31
MACD гистограмма	0.22	-0.07
Momentum (10)	3.49	-0.07
Тренд
ADX	23.10	22.91
Цена vs EMA 9	+1.75%	+0.29%
Цена vs EMA 20	+1.37%	-0.92%
Цена vs SMA 50	+0.65%	-1.63%
Цена vs SMA 200	+5.09%	-4.15%
Объём
CMF	-0.07	-0.14
Volume Ratio	81.58	44.27
Волатильность и статистика
Beta	0.29	0.38
ATR %	1.98%	2.21%
Sharpe (1г)	1.07	-0.13
RS Rating	62.00	40.00
52w от хая	-4.44	-12.15
BB ширина	11.84	17.63

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): L — 18,18 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, MTG — 738,35 млн $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): L — 2,70 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	L	MTG
Выручка	18,18 млрд $	1,21 млрд $
Чистая прибыль	1,67 млрд $	738,35 млн $
EPS (TTM)	$7.97	$3.17
Операц. Cash Flow	3,28 млрд $	852,80 млн $
Free Cash Flow	2,70 млрд $	851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность L — 0.23%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: L — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2.78%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	L	MTG
Див. доходность	0.23%	2.28%
Годовые дивиденды	$0.13	$0.30
Коэфф. выплат	2.78%	18.62%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-13.01%	1.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для L — ноябре (+4.57%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: L — март (-1.19%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или MGIC Investment Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит MGIC Investment Corporation: P/E 7.92 против 12.00. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — L или MTG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): L — 10.21%, MTG — 14.00%. Преимущество у MTG.

Какие дивиденды у Loews Corporation и MGIC Investment Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность L — 0.23%, MTG — 2.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или MGIC Investment Corporation?

Выручка L за TTM — 18,18 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. L генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — L или MTG?

Чистая маржа L — 10.22%, MTG — 59.63%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — L или MTG?

Технический скоринг: L — 53/100, MTG — 30/100. L имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — L или MTG?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:16 в пользу L по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией