Сравнение L vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. L показывает P/E 12.00. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1.22 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как L показывает рентабельность 10.21%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: L — 0.48, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | L | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.00 | -31.51 | |
| P/B | 1.20 | 8.45 | |
| P/S | 1.22 | 5.37 | |
| PEG | 0.41 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 11.54 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.21% | -26.52% | |
| ROA | 2.18% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 46.05% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 12.62% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 10.22% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.48 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.23% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 2.78% | 0.00% | |
| EPS | $9.06 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $95.02 | $6.79 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 53/100 и 48/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): L — 54.5 (нейтральная зона), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: L выше на 0.7%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. L выше SMA 200 (+5.1%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу L. Сила тренда по ADX: L — 23.1 (слабый тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). По бете L стабильнее (0.29 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает L защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | L | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.51 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 53.66 | 76.73 | |
| CCI (20) | 15.16 | -16.17 | |
| MFI | 64.67 | 53.22 | |
| Williams %R | -46.34 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 0.22 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 3.49 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.10 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.75% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.37% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.65% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.09% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.07 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 81.58 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 2.83 | |
| ATR % | 1.98% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 1.07 | 1.04 | |
| RS Rating | 62.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -4.44 | -42.58 | |
| BB ширина | 11.84 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): L — 18,18 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как L генерирует прибыль (1,67 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: L генерирует 2,70 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | L | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,18 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,67 млрд $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.97 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 3,28 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,70 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
L выплачивает дивиденды с доходностью 0.23% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. L выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | L | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.23% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.13 | — | |
| Коэфф. выплат | 2.78% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -13.01% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для L — ноябре (+4.57%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для L — март (-1.19%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +10.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — L или LMND?
Какие дивиденды у Loews Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — L или LMND?
Что лучше купить — L или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией