ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение KNSL vs THG

Тикер 1
Тикер 2
KNSL13
32THG
Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) и The Hanover Insurance Group, Inc. (THG). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. Стоимостная оценка в пользу THG — P/E 9.58 vs 13.59 у KNSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала KNSL составляет 28.05%, что превышает показатель THG (20.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 10.79% у THG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности THG впереди: 1.90% годовых против 0.24% у KNSL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу THG: скоринг 68/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. THG побеждает по числу метрик: 32 против 13 у KNSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
KNSL
Kinsale Capital Group, Inc.
KNSLNYSE
312,03 $+0,33 $ (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,20 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
6.8
Качество
8.0
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0
THG
The Hanover Insurance Group, Inc.
THGNYSE
195,58 $+1,02 $ (+0,52%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 6,84 млрд $
ETP Rank8.0
Стоимость
9.1
Качество
8.8
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

KNSLTHG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E THG оценён рынком дешевле: 9.58 против 13.59 у KNSL (разница составляет 29.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу THG: 1.02 vs 3.75 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) THG дешевле: 1.93 против 3.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 7.77 vs 10.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 28.05% против 20.92% у THG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 27.48%, THG — 10.79%. У KNSL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KNSL — 0.11, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KNSLTHG
ПоказательKNSLTHGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.599.58
P/B3.641.93
P/S3.751.02
PEG0.450.14
EV/EBITDA10.597.77
Рентабельность
ROE28.05%20.92%
ROA8.48%4.36%
Валовая маржа46.64%34.52%
Операц. маржа34.51%13.78%
Чистая маржа27.48%10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.110.24
Текущая ликв.0.8541.90
Быстрая ликв.0.8541.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.24%1.90%
Коэфф. выплат3.34%18.26%
EPS$22.94$20.31
Балансовая стоим.$85.63$100.57

Технический анализ

По техническому скорингу THG сильнее: 68/100 против 31/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KNSL составляет 43.3 (нейтральная зона), у THG — 64.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. THG торгуется выше SMA 50 (8.2%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. THG выше SMA 200 (+9.5%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). KNSL менее волатилен — бета 0.24 против 0.28 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KNSLTHG
Общая оценка
31
68
Осцилляторы
53
59
Тренд
31
76
Объём
31
44
Волатильность
45
50
ИндикаторKNSLTHGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)43.2964.83
Stochastic %K51.2570.58
CCI (20)-27.69102.27
MFI43.2766.04
Williams %R-48.75-29.42
MACD гистограмма1.980.64
Momentum (10)3.208.19
Тренд
ADX31.1328.59
Цена vs EMA 9+0.07%+1.22%
Цена vs EMA 20-1.56%+3.34%
Цена vs SMA 50-6.51%+8.20%
Цена vs SMA 200-20.35%+9.52%
Объём
CMF-0.12-0.06
Volume Ratio48.5386.22
Волатильность и статистика
Beta0.240.28
ATR %3.66%2.03%
Sharpe (1г)-1.240.55
RS Rating13.0058.00
52w от хая-39.15-2.48
BB ширина15.3612.17

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. FCF: KNSL генерирует 990,05 млн $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательKNSLTHGЛидер
Выручка1,87 млрд $6,60 млрд $
Чистая прибыль503,61 млн $662,50 млн $
EPS (TTM)$21.76$18.51
Операц. Cash Flow1,04 млрд $1,18 млрд $
Free Cash Flow990,05 млн $1,17 млрд $

Дивиденды

KNSL и THG — дивидендные акции. Доходность: KNSL — 0.24%, THG — 1.90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. KNSL платит дивиденды 11 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательKNSLTHGЛидер
Див. доходность0.24%1.90%
Годовые дивиденды$0.50$0.95
Коэфф. выплат3.34%18.26%
Лет выплат11.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)2.59%-19.73%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KNSL приходится на ноябре (+8.58%), а THG — на ноябре (+7.04%). Слабые месяцы: для KNSL — март (-1.38%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +10.59%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KNSL
+1.3
+6.1
-1.4
-0.8
+4.7
+4.3
+5.0
+5.4
+0.4
+0.5
+8.6
-0.2
THG
+0.7
+1.6
-0.6
+0.5
+0.5
-0.3
+1.7
+0.5
-1.4
+0.4
+7.0
-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По P/E The Hanover Insurance Group, Inc. оценена ниже: 9.58 против 13.59. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — KNSL или THG?
ROE KNSL — 28.05%, THG — 20.92%. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность KNSL — 0.24%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По объёму выручки: KNSL — 1,87 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — KNSL или THG?
Чистая маржа KNSL — 27.48%, THG — 10.79%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — KNSL или THG?
Технический скоринг: KNSL — 31/100, THG — 68/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KNSL или THG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KNSL выигрывает 13, THG — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией