Сравнение KNSL vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
KNSL торгуется с P/E 13.59, тогда как RYAN — с P/E 32.52. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) RYAN дешевле: 1.35 против 3.75. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KNSL — 3.64, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA RYAN — 9.80, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 20.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у RYAN — 4.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.11 у KNSL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KNSL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.59 | 32.52 | |
| P/B | 3.64 | 6.73 | |
| P/S | 3.75 | 1.35 | |
| PEG | 0.45 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 10.59 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 28.05% | 20.85% | |
| ROA | 8.48% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 46.64% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 34.51% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 27.48% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.85 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.85 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.24% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 75.11% | |
| EPS | $22.94 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $85.63 | $9.41 | |
Технический анализ
RYAN набирает 45 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KNSL — 43.3 (нейтральная зона), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KNSL на -6.5%, RYAN на -3.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.15 vs 0.24). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KNSL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.29 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 51.25 | 72.76 | |
| CCI (20) | -27.69 | 33.34 | |
| MFI | 43.27 | 51.72 | |
| Williams %R | -48.75 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | 1.98 | 0.34 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.13 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.56% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.51% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -20.35% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 48.53 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.24 | 0.15 | |
| ATR % | 3.66% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | -1.24 | -1.87 | |
| RS Rating | 13.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -39.15 | -54.44 | |
| BB ширина | 15.36 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, RYAN — 63,40 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KNSL — 990,05 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KNSL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,87 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 503,61 млн $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $21.76 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 1,04 млрд $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 990,05 млн $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KNSL — 0.24%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: KNSL — 11 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | KNSL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.24% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $0.50 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 75.11% | |
| Лет выплат | 11.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2.59% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KNSL — ноябре (+8.58%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KNSL — март (-1.38%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +12.53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — KNSL или RYAN?
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — KNSL или RYAN?
Какая акция лучше по технике — KNSL или RYAN?
Что лучше купить — KNSL или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией