Сравнение KNSL vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

KNSL18

24RLI

KNSL против RLI — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E RLI оценён рынком дешевле: 12.29 против 13.59 у KNSL (разница составляет 9.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала KNSL составляет 28.05%, что превышает показатель RLI (22.00%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 20.80% у RLI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RLI составляет 5.02%, у KNSL — 0.24%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RLI набирает 48 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RLI побеждает по числу метрик: 24 против 18 у KNSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

312,03 $+0,33 $ (+0,11%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 7,20 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

6.8

Качество

8.0

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

KNSLRLI

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RLI с P/E 12.29 (у KNSL — 13.59). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RLI оценён ниже: 2.55 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RLI дешевле: 2.70 против 3.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RLI оценён ниже: 10.03 vs 10.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 28.05% против 22.00% у RLI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 27.48%, RLI — 20.80%. У KNSL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KNSL — 0.11, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0.75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KNSLRLI

Показатель	KNSL	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	13.59	12.29
P/B	3.64	2.70
P/S	3.75	2.55
PEG	0.45	0.31
EV/EBITDA	10.59	10.03
Рентабельность
ROE	28.05%	22.00%
ROA	8.48%	6.17%
Валовая маржа	46.64%	37.51%
Операц. маржа	34.51%	26.70%
Чистая маржа	27.48%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.11	0.19
Текущая ликв.	0.85	0.75
Быстрая ликв.	0.85	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.24%	5.02%
Коэфф. выплат	3.34%	61.39%
EPS	$22.94	$4.28
Балансовая стоим.	$85.63	$19.49

Технический анализ

Техническая картина в пользу RLI: скоринг 48/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KNSL — 43.3, RLI — 51.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KNSL на -6.5%, RLI на -4.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), RLI — 33.5 (выраженный тренд). Волатильность: бета RLI — -0.10, KNSL — 0.24. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KNSLRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KNSL	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	43.29	51.53
Stochastic %K	51.25	83.07
CCI (20)	-27.69	84.27
MFI	43.27	45.29
Williams %R	-48.75	-16.93
MACD гистограмма	1.98	0.71
Momentum (10)	3.20	3.39
Тренд
ADX	31.13	33.47
Цена vs EMA 9	+0.07%	+2.44%
Цена vs EMA 20	-1.56%	+1.90%
Цена vs SMA 50	-6.51%	-4.19%
Цена vs SMA 200	-20.35%	-13.28%
Объём
CMF	-0.12	-0.22
Volume Ratio	48.53	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.24	-0.10
ATR %	3.66%	2.88%
Sharpe (1г)	-1.24	-1.60
RS Rating	13.00	16.00
52w от хая	-39.15	-31.37
BB ширина	15.36	13.51

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KNSL генерирует 1,87 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, RLI — 403,34 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. FCF: KNSL генерирует 990,05 млн $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KNSL	RLI
Выручка	1,87 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	503,61 млн $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$21.76	$4.38
Операц. Cash Flow	1,04 млрд $	614,22 млн $
Free Cash Flow	990,05 млн $	608,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KNSL платит 0.24%, RLI — 5.02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KNSL платит дивиденды 11 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KNSL	RLI
Див. доходность	0.24%	5.02%
Годовые дивиденды	$0.50	$2.34
Коэфф. выплат	3.34%	61.39%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	2.59%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KNSL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.58%), RLI — в ноябре (+2.60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KNSL — март (-1.38%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KNSL

+1.3

+6.1

-1.4

-0.8

+4.7

+4.3

+5.0

+5.4

+0.4

+0.5

+8.6

-0.2

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или RLI Corp.?

Мультипликатор P/E у RLI Corp. ниже (12.29 vs 13.59), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KNSL или RLI?

ROE KNSL — 28.05%, RLI — 22.00%. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KNSL — 0.24%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или RLI Corp.?

По объёму выручки: KNSL — 1,87 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KNSL или RLI?

Чистая маржа KNSL — 27.48%, RLI — 20.80%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KNSL или RLI?

Технический скоринг: KNSL — 31/100, RLI — 48/100. RLI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KNSL или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KNSL выигрывает 18, RLI — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией