Сравнение KNSL vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RLI с P/E 13,49 (у KNSL — 15,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RLI оценён ниже: 2,99 против 4,27. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA RLI оценён ниже: 10,80 vs 11,67. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 29,06% против 24,37% у RLI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 28,49%, RLI — 22,22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KNSL — 0,11, RLI — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0,41), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KNSL | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15,10 | 13,49 | |
| P/B | 4,18 | 3,38 | |
| P/S | 4,27 | 2,99 | |
| PEG | 0,53 | 0,38 | |
| EV/EBITDA | 11,67 | 10,80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29,06% | 24,37% | |
| ROA | 8,85% | 6,84% | |
| Валовая маржа | 50,05% | 47,49% | |
| Операц. маржа | 35,90% | 28,42% | |
| Чистая маржа | 28,49% | 22,22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,11 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 0,41 | 0,48 | |
| Быстрая ликв. | 0,41 | 0,48 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,22% | 7,26% | |
| Коэфф. выплат | 3,40% | 97,64% | |
| EPS | $24,99 | $4,76 | |
| Балансовая стоим. | $89,42 | $19,01 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 75/100 и 77/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: KNSL — 61,8, RLI — 61,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KNSL на 12,9%, RLI на 11,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KNSL — 18,3 (нет тренда), RLI — 22,9 (слабый тренд). Волатильность: бета RLI — -0,45, KNSL — -0,16. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KNSL | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,83 | 61,08 | |
| Stochastic %K | 89,29 | 74,02 | |
| CCI (20) | 107,90 | 117,21 | |
| MFI | 60,15 | 64,08 | |
| Williams %R | -10,71 | -25,98 | |
| MACD гистограмма | 1,46 | -0,06 | |
| Momentum (10) | 24,66 | 2,31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,31 | 22,86 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,29% | +2,06% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,17% | +3,88% | |
| Цена vs SMA 50 | +12,88% | +11,02% | |
| Цена vs SMA 200 | +3,56% | +8,90% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,15 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 50,18 | 119,95 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,16 | -0,45 | |
| ATR % | 3,47% | 3,16% | |
| Sharpe (1г) | -0,43 | -0,20 | |
| RS Rating | 20,00 | 30,00 | |
| 52w от хая | -22,94 | -7,17 | |
| BB ширина | 18,98 | 12,78 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KNSL генерирует 1,87 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KNSL — +18,00%, RLI — +6,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, RLI — 403,34 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. FCF: KNSL генерирует 990,05 млн $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KNSL | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,87 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +18.00% | +6.30% | |
| Чистая прибыль | 503,61 млн $ | 403,34 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.40% | +16.60% | |
| EPS (TTM) | $21,76 | $4,38 | |
| Операц. Cash Flow | 1,04 млрд $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 990,05 млн $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: KNSL платит 0,22%, RLI — 7,26%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KNSL платит дивиденды 11 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3,40%, RLI — 97,64%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KNSL | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,22% | 7,26% | |
| Годовые дивиденды | $0,50 | $2,34 | |
| Коэфф. выплат | 3,40% | 97,64% | |
| Лет выплат | 11 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2,59% | -4,78% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KNSL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,58%), RLI — в ноябре (+2,60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KNSL — март (-1,38%), для RLI — январь (-2,07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +8,32%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — KNSL или RLI?
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — KNSL или RLI?
Какая акция лучше по технике — KNSL или RLI?
Что лучше купить — KNSL или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией