ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение KNSL vs PGR

Тикер 1
Тикер 2
KNSL13
30PGR
Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) и The Progressive Corporation (PGR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PGR крупнее в 16.2× (116,27 млрд $ vs 7,20 млрд $). PGR торгуется с P/E 10.26, тогда как KNSL — с P/E 13.59. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель KNSL (28.05%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 12.93% у PGR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности PGR впереди: 6.86% годовых против 0.24% у KNSL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу PGR: скоринг 48/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. PGR побеждает по числу метрик: 30 против 13 у KNSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
KNSL
Kinsale Capital Group, Inc.
KNSLNYSE
312,03 $+0,33 $ (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,20 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
6.8
Качество
8.0
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0
PGR
The Progressive Corporation
PGRNYSE
198,97 $-3,63 $ (-1,79%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 116,27 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.0
Качество
8.6
Рост
9.2
Техника
5.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

KNSLPGR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PGR — P/E 10.26 vs 13.59 у KNSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу PGR: 1.32 vs 3.75 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 10.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 28.05% у KNSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 27.48%, PGR — 12.93%. У KNSL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KNSL — 0.11, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KNSLPGR
ПоказательKNSLPGRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.5910.26
P/B3.643.70
P/S3.751.32
PEG0.450.31
EV/EBITDA10.598.40
Рентабельность
ROE28.05%35.45%
ROA8.48%9.46%
Валовая маржа46.64%28.44%
Операц. маржа34.51%16.27%
Чистая маржа27.48%12.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.110.26
Текущая ликв.0.850.25
Быстрая ликв.0.850.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.24%6.86%
Коэфф. выплат3.34%70.49%
EPS$22.94$19.74
Балансовая стоим.$85.63$54.71

Технический анализ

По техническому скорингу PGR сильнее: 48/100 против 31/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KNSL составляет 43.3 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PGR торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.24 у KNSL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KNSLPGR
Общая оценка
31
48
Осцилляторы
53
56
Тренд
31
49
Объём
31
31
Волатильность
45
58
ИндикаторKNSLPGRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)43.2954.80
Stochastic %K51.2571.88
CCI (20)-27.6967.01
MFI43.2752.69
Williams %R-48.75-28.12
MACD гистограмма1.980.72
Momentum (10)3.205.80
Тренд
ADX31.1320.62
Цена vs EMA 9+0.07%+1.11%
Цена vs EMA 20-1.56%+1.34%
Цена vs SMA 50-6.51%+1.00%
Цена vs SMA 200-20.35%-7.99%
Объём
CMF-0.12-0.20
Volume Ratio48.5394.63
Волатильность и статистика
Beta0.24-0.12
ATR %3.66%2.16%
Sharpe (1г)-1.24-1.54
RS Rating13.0015.00
52w от хая-39.15-30.13
BB ширина15.366.04

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: KNSL генерирует 990,05 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательKNSLPGRЛидер
Выручка1,87 млрд $87,64 млрд $
Чистая прибыль503,61 млн $11,31 млрд $
EPS (TTM)$21.76$19.29
Операц. Cash Flow1,04 млрд $17,55 млрд $
Free Cash Flow990,05 млн $17,20 млрд $

Дивиденды

KNSL и PGR — дивидендные акции. Доходность: KNSL — 0.24%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. KNSL платит дивиденды 11 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): KNSL — +2.59%, PGR — +16.98%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательKNSLPGRЛидер
Див. доходность0.24%6.86%
Годовые дивиденды$0.50$13.80
Коэфф. выплат3.34%70.49%
Лет выплат11.00%21.00%
CAGR дивидендов (5л)2.59%16.98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KNSL приходится на ноябре (+8.58%), а PGR — на августе (+4.45%). Слабые месяцы: для KNSL — март (-1.38%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +19.42%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KNSL
+1.3
+6.1
-1.4
-0.8
+4.7
+4.3
+5.0
+5.4
+0.4
+0.5
+8.6
-0.2
PGR
+3.4
+4.2
+2.4
+0.3
+1.6
-0.8
-0.1
+4.5
+0.1
-0.7
+3.5
+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или The Progressive Corporation?
По P/E The Progressive Corporation оценена ниже: 10.26 против 13.59. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — KNSL или PGR?
ROE KNSL — 28.05%, PGR — 35.45%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и The Progressive Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность KNSL — 0.24%, PGR — 6.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или The Progressive Corporation?
По объёму выручки: KNSL — 1,87 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — KNSL или PGR?
Чистая маржа KNSL — 27.48%, PGR — 12.93%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — KNSL или PGR?
Технический скоринг: KNSL — 31/100, PGR — 48/100. PGR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KNSL или PGR?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KNSL выигрывает 13, PGR — 30. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией