ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение KNSL vs MTG

Тикер 1
Тикер 2
KNSL20
23MTG
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) и MGIC Investment Corporation (MTG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 13.59 у KNSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE KNSL — 28.05%, у MTG — 14.00%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая KNSL (27.48%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MTG предлагает более высокую дивидендную доходность (2.28% vs 0.24%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 31/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Общий счёт 20:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между KNSL и MTG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
KNSL
Kinsale Capital Group, Inc.
KNSLNYSE
312,03 $+0,33 $ (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,20 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
6.8
Качество
8.0
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0
MTG
MGIC Investment Corporation
MTGNYSE
26,17 $-0,16 $ (-0,61%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 5,53 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
7.6
Качество
7.6
Рост
5.1
Техника
3.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

KNSLMTG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 7.92 против 13.59 у KNSL (разница составляет 41.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) KNSL дешевле: 3.75 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA MTG — 6.37, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 14.00%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у KNSL — 27.48%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KNSL — 0.11, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KNSLMTG
ПоказательKNSLMTGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.597.92
P/B3.641.13
P/S3.754.62
PEG0.452.00
EV/EBITDA10.596.37
Рентабельность
ROE28.05%14.00%
ROA8.48%11.19%
Валовая маржа46.64%93.58%
Операц. маржа34.51%75.42%
Чистая маржа27.48%59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.110.13
Текущая ликв.0.8510.40
Быстрая ликв.0.8510.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.24%2.28%
Коэфф. выплат3.34%18.62%
EPS$22.94$3.32
Балансовая стоим.$85.63$23.31

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 31/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): KNSL — 43.3 (нейтральная зона), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KNSL на -6.5%, MTG на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KNSL стабильнее (0.24 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает KNSL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KNSLMTG
Общая оценка
31
30
Осцилляторы
53
52
Тренд
31
33
Объём
31
31
Волатильность
45
40
ИндикаторKNSLMTGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)43.2945.42
Stochastic %K51.2553.69
CCI (20)-27.69-45.15
MFI43.2747.42
Williams %R-48.75-46.31
MACD гистограмма1.98-0.07
Momentum (10)3.20-0.07
Тренд
ADX31.1322.91
Цена vs EMA 9+0.07%+0.29%
Цена vs EMA 20-1.56%-0.92%
Цена vs SMA 50-6.51%-1.63%
Цена vs SMA 200-20.35%-4.15%
Объём
CMF-0.12-0.14
Volume Ratio48.5344.27
Волатильность и статистика
Beta0.240.38
ATR %3.66%2.21%
Sharpe (1г)-1.24-0.13
RS Rating13.0040.00
52w от хая-39.15-12.15
BB ширина15.3617.63

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KNSL — 990,05 млн $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательKNSLMTGЛидер
Выручка1,87 млрд $1,21 млрд $
Чистая прибыль503,61 млн $738,35 млн $
EPS (TTM)$21.76$3.17
Операц. Cash Flow1,04 млрд $852,80 млн $
Free Cash Flow990,05 млн $851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KNSL — 0.24%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: KNSL — 11 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: KNSL — +2.59%, MTG — +1.39%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательKNSLMTGЛидер
Див. доходность0.24%2.28%
Годовые дивиденды$0.50$0.30
Коэфф. выплат3.34%18.62%
Лет выплат11.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)2.59%1.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KNSL — ноябре (+8.58%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KNSL — март (-1.38%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +12.64%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KNSL
+1.3
+6.1
-1.4
-0.8
+4.7
+4.3
+5.0
+5.4
+0.4
+0.5
+8.6
-0.2
MTG
+1.0
-2.8
-4.3
+2.4
+2.3
-2.4
+5.5
+4.8
-0.4
+3.1
+3.5
-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит MGIC Investment Corporation: P/E 7.92 против 13.59. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — KNSL или MTG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): KNSL — 28.05%, MTG — 14.00%. Преимущество у KNSL.
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и MGIC Investment Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность KNSL — 0.24%, MTG — 2.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?
Выручка KNSL за TTM — 1,87 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. KNSL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — KNSL или MTG?
Чистая маржа KNSL — 27.48%, MTG — 59.63%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — KNSL или MTG?
Технический скоринг: KNSL — 31/100, MTG — 30/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KNSL или MTG?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:23 в пользу MTG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией