Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение KNSL vs MTG

Тикер 1

Тикер 2

KNSL26

21MTG

Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) и MGIC Investment Corporation (MTG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 9,45 vs 15,13 у KNSL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE KNSL — 29,06%, у MTG — 13,90%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59,20%, опережая KNSL (28,49%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MTG предлагает более высокую дивидендную доходность (2,04% vs 0,22%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 72/100 и 76/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Общий счёт 26:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между KNSL и MTG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

$372,68-$1,92 (-0,51%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 8,49 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.7

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

6.0

Сезонность

9.0

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

$30,79+$0,43 (+1,43%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,31 млрд $

ETP Rank7.4

Стоимость

7.4

Качество

7.3

Рост

5.1

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

KNSLMTG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 9,45 против 15,13 у KNSL. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) KNSL дешевле: 4,27 против 5,21. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MTG — 1,27, у KNSL — 4,19. EV/EBITDA MTG — 7,23, у KNSL — 11,69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (29,06% vs 13,90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59,20%, у KNSL — 28,49%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KNSL — 0,11, у MTG — 0,13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0,41), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KNSLMTG

Показатель	KNSL	MTG
Мультипликаторы оценки
P/E	15,13	9,45
P/B	4,19	1,27
P/S	4,27	5,21
PEG	0,53	2,07
EV/EBITDA	11,69	7,23
Рентабельность
ROE	29,06%	13,90%
ROA	8,85%	10,85%
Валовая маржа	50,05%	92,41%
Операц. маржа	35,90%	75,37%
Чистая маржа	28,49%	59,20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,11	0,13
Текущая ликв.	0,41	37,66
Быстрая ликв.	0,41	37,66
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,22%	2,04%
Коэфф. выплат	3,40%	19,02%
EPS	$24,99	$3,37
Балансовая стоим.	$89,42	$23,88

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 72/100 и 76/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): KNSL — 61,2 (нейтральная зона), MTG — 61,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. KNSL и MTG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12,3% и +8,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: KNSL — 18,3 (нет тренда), MTG — 24,2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KNSL стабильнее (-0,16 vs 0,14). Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KNSLMTG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KNSL	MTG
Осцилляторы
RSI (14)	61,17	61,83
Stochastic %K	90,68	63,12
CCI (20)	87,27	58,49
MFI	66,40	60,58
Williams %R	-9,32	-36,88
MACD гистограмма	0,80	-0,08
Momentum (10)	4,34	-0,23
Тренд
ADX	18,27	24,18
Цена vs EMA 9	+1,86%	+0,10%
Цена vs EMA 20	+4,53%	+1,72%
Цена vs SMA 50	+12,25%	+8,28%
Цена vs SMA 200	+4,02%	+10,42%
Объём
CMF	0,15	0,06
Volume Ratio	74,12	63,27
Волатильность и статистика
Beta	-0,16	0,14
ATR %	3,35%	2,21%
Sharpe (1г)	-0,40	0,36
RS Rating	20,00	48,00
52w от хая	-22,76	-3,37
BB ширина	19,35	9,77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KNSL растёт быстрее по выручке: +18,00% год к году против +0,50% у MTG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KNSL — 990,05 млн $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	KNSL	MTG
Выручка	1,87 млрд $	1,21 млрд $
Рост выручки (г/г)	+18.00%	+0.50%
Чистая прибыль	503,61 млн $	738,35 млн $
Рост прибыли (г/г)	+21.40%	-3.20%
EPS (TTM)	$21,76	$3,17
Операц. Cash Flow	1,04 млрд $	852,80 млн $
Free Cash Flow	990,05 млн $	851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KNSL — 0,22%, MTG — 2,04%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: KNSL — 11 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: KNSL — +2,59%, MTG — +10,91%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3,40%, MTG — 19,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KNSL	MTG
Див. доходность	0,22%	2,04%
Годовые дивиденды	$0,50	$0,47
Коэфф. выплат	3,40%	19,02%
Лет выплат	11	14
CAGR дивидендов (5л)	2,59%	10,91%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KNSL — ноябре (+8,58%), для MTG — июле (+5,63%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KNSL — март (-1,38%), MTG — март (-4,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +13,54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KNSL

+1,3

+6,1

-1,4

-0,8

+4,0

+4,8

+5,4

+0,4

+0,5

+8,6

-0,2

MTG

+1,0

-2,8

-4,3

+2,4

+1,7

-1,0

+5,6

+4,8

-0,4

+3,1

+3,5

-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит MGIC Investment Corporation: P/E 9,45 против 15,13. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — KNSL или MTG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): KNSL — 29,06%, MTG — 13,90%. Преимущество у KNSL.

Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и MGIC Investment Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KNSL — 0,22%, MTG — 2,04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?

Выручка KNSL за TTM — 1,87 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. KNSL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — KNSL или MTG?

Чистая маржа KNSL — 28,49%, MTG — 59,20%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KNSL или MTG?

Технический скоринг: KNSL — 72/100, MTG — 76/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KNSL или MTG?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:21 в пользу KNSL по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией