Сравнение KNSL vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. KNSL показывает P/E 13.59. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KNSL дешевле: 3.75 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KNSL дешевле: 3.64 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как KNSL показывает рентабельность 28.05%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KNSL — 0.11, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KNSL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.59 | -31.51 | |
| P/B | 3.64 | 8.45 | |
| P/S | 3.75 | 5.37 | |
| PEG | 0.45 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 10.59 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 28.05% | -26.52% | |
| ROA | 8.48% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 46.64% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 34.51% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 27.48% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.85 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.85 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.24% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 0.00% | |
| EPS | $22.94 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $85.63 | $6.79 | |
Технический анализ
LMND набирает 48 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KNSL — 43.3 (нейтральная зона), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KNSL на -6.5%, LMND на -4.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). KNSL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LMND. По бете KNSL стабильнее (0.24 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает KNSL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KNSL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.29 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 51.25 | 76.73 | |
| CCI (20) | -27.69 | -16.17 | |
| MFI | 43.27 | 53.22 | |
| Williams %R | -48.75 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 1.98 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.13 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.56% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.51% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -20.35% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 48.53 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.24 | 2.83 | |
| ATR % | 3.66% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | -1.24 | 1.04 | |
| RS Rating | 13.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -39.15 | -42.58 | |
| BB ширина | 15.36 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KNSL — 1,87 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как KNSL генерирует прибыль (503,61 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: KNSL генерирует 990,05 млн $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KNSL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,87 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 503,61 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $21.76 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,04 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 990,05 млн $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
KNSL выплачивает дивиденды с доходностью 0.24% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KNSL выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | KNSL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.24% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.50 | — | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | — | |
| Лет выплат | 11.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2.59% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KNSL — ноябре (+8.58%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KNSL — март (-1.38%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +32.45%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — KNSL или LMND?
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — KNSL или LMND?
Что лучше купить — KNSL или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией