Сравнение KNSL vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E L оценён рынком дешевле: 12.00 против 13.59 у KNSL (разница составляет 11.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) L оценён ниже: 1.22 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA KNSL — 10.59, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у L — 10.22%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KNSL — 0.11, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KNSL | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.59 | 12.00 | |
| P/B | 3.64 | 1.20 | |
| P/S | 3.75 | 1.22 | |
| PEG | 0.45 | 0.41 | |
| EV/EBITDA | 10.59 | 11.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 28.05% | 10.21% | |
| ROA | 8.48% | 2.18% | |
| Валовая маржа | 46.64% | 46.05% | |
| Операц. маржа | 34.51% | 12.62% | |
| Чистая маржа | 27.48% | 10.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 0.85 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.85 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.24% | 0.23% | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 2.78% | |
| EPS | $22.94 | $9.06 | |
| Балансовая стоим. | $85.63 | $95.02 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу L: скоринг 53/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KNSL — 43.3, L — 54.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: L выше на 0.7%, KNSL — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. L выше SMA 200 (+5.1%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета KNSL — 0.24, L — 0.29. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KNSL | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.29 | 54.51 | |
| Stochastic %K | 51.25 | 53.66 | |
| CCI (20) | -27.69 | 15.16 | |
| MFI | 43.27 | 64.67 | |
| Williams %R | -48.75 | -46.34 | |
| MACD гистограмма | 1.98 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 3.49 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.13 | 23.10 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +1.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.56% | +1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.51% | +0.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -20.35% | +5.09% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 48.53 | 81.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.24 | 0.29 | |
| ATR % | 3.66% | 1.98% | |
| Sharpe (1г) | -1.24 | 1.07 | |
| RS Rating | 13.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -39.15 | -4.44 | |
| BB ширина | 15.36 | 11.84 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KNSL генерирует 1,87 млрд $, L — 18,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KNSL — 990,05 млн $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KNSL | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,87 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 503,61 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $21.76 | $7.97 | |
| Операц. Cash Flow | 1,04 млрд $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 990,05 млн $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: KNSL платит 0.24%, L — 0.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: KNSL — 11 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | KNSL | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.24% | 0.23% | |
| Годовые дивиденды | $0.50 | $0.13 | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 2.78% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2.59% | -13.01% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KNSL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.58%), L — в ноябре (+4.57%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KNSL — март (-1.38%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +10.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — KNSL или L?
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — KNSL или L?
Какая акция лучше по технике — KNSL или L?
Что лучше купить — KNSL или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией