Сравнение KMPR vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WRB оценён рынком дешевле: 14.26 против 41.40 у KMPR (разница составляет 65.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу KMPR: 0.37 vs 1.71 у WRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WRB оценён ниже: 10.56 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 12.64% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0.36, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 14.26 | |
| P/B | 0.65 | 2.75 | |
| P/S | 0.37 | 1.71 | |
| PEG | -0.47 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 19.48% | |
| ROA | 0.34% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 37.49% | |
| EPS | $0.71 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $24.86 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WRB сильнее: 52/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KMPR составляет 38.1 (нейтральная зона), у WRB — 53.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. WRB торгуется выше SMA 50 (1.3%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). KMPR имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WRB. WRB менее волатилен — бета 0.01 против 0.60 у KMPR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 59.55 | |
| CCI (20) | -101.01 | 87.43 | |
| MFI | 42.28 | 51.05 | |
| Williams %R | -74.34 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 0.23 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.01 | |
| ATR % | 4.05% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -0.39 | |
| RS Rating | 3.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -14.55 | |
| BB ширина | 21.18 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
KMPR и WRB — дивидендные акции. Доходность: KMPR — 4.34%, WRB — 2.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, WRB — 37.49%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KMPR приходится на ноябре (+6.27%), а WRB — на ноябре (+4.19%). Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3.71%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или WRB?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — KMPR или WRB?
Какая акция лучше по технике — KMPR или WRB?
Что лучше купить — KMPR или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией