Сравнение KMPR vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность KMPR (P/E -3,11) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. WRB показывает P/E 14,33. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу KMPR: 0,34 vs 1,45 у WRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0,70 против 2,67. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE KMPR отрицательный (-19,33%), что говорит об убыточности. WRB генерирует прибыль с ROE 19,55%. По этому критерию преимущество однозначно. KMPR убыточен — чистая маржа -10,83%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0,00, WRB — 0,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -3,11 | 14,33 | |
| P/B | 0,70 | 2,67 | |
| P/S | 0,34 | 1,45 | |
| PEG | 0,01 | 1,38 | |
| EV/EBITDA | -3,50 | 10,61 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -19,33% | 19,55% | |
| ROA | -4,15% | 4,22% | |
| Валовая маржа | 36,16% | 44,85% | |
| Операц. маржа | -11,40% | 13,69% | |
| Чистая маржа | -10,83% | 10,71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 0,28 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 1,37 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 1,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4,89% | 2,67% | |
| Коэфф. выплат | -19,07% | 24,89% | |
| EPS | -$8,42 | $4,95 | |
| Балансовая стоим. | $36,99 | $26,25 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WRB сильнее: 52/100 против 40/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KMPR составляет 38,8 (нейтральная зона), у WRB — 41,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -3,9%, WRB на -0,6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. WRB выше SMA 200 (+0,3%), KMPR — ниже (-21,6%). Долгосрочный тренд в пользу WRB. Сила тренда по ADX: KMPR — 17,2 (нет тренда), WRB — 19,1 (нет тренда). WRB менее волатилен — бета -0,27 против 0,29 у KMPR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38,82 | 41,58 | |
| Stochastic %K | 7,04 | 0,94 | |
| CCI (20) | -173,74 | -101,76 | |
| MFI | 55,63 | 43,03 | |
| Williams %R | -92,96 | -99,06 | |
| MACD гистограмма | -0,37 | -0,55 | |
| Momentum (10) | -4,74 | -6,08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,18 | 19,07 | |
| Цена vs EMA 9 | -6,91% | -2,30% | |
| Цена vs EMA 20 | -7,81% | -2,73% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,90% | -0,59% | |
| Цена vs SMA 200 | -21,61% | +0,35% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,06 | -0,02 | |
| Volume Ratio | 95,85 | 69,38 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,29 | -0,27 | |
| ATR % | 4,78% | 2,25% | |
| Sharpe (1г) | -1,59 | -0,14 | |
| RS Rating | 4,00 | 34,00 | |
| 52w от хая | -52,31 | -11,23 | |
| BB ширина | 17,20 | 10,29 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WRB: +7,80% г/г vs +3,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +3.60% | +7.80% | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -54.90% | +1.30% | |
| EPS (TTM) | $2,31 | $4,48 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
KMPR и WRB — дивидендные акции. Доходность: KMPR — 4,89%, WRB — 2,67%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | KMPR | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4,89% | 2,67% | |
| Годовые дивиденды | $0,96 | $0,69 | |
| Коэфф. выплат | -19,07% | 24,89% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,99% | -19,25% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KMPR приходится на ноябре (+6,27%), а WRB — на ноябре (+4,19%). Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3,71%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +3,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или WRB?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или W. R. Berkley Corporation?
Какая акция лучше по технике — KMPR или WRB?
Что лучше купить — KMPR или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией