Сравнение KMPR vs THG

Тикер 1

Тикер 2

KMPR8

36THG

Инвесторы часто выбирают между KMPR и THG — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации THG крупнее в 3.9× (6,84 млрд $ vs 1,75 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует THG с P/E 9.58 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 1.52% у KMPR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 10.79%, KMPR — 0.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. KMPR предлагает более высокую дивидендную доходность (4.34% vs 1.90%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу THG сильнее: 68/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте THG уверенно лидирует со счётом 36:8. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

The Hanover Insurance Group, Inc.

THGNYSE

195,58 $+1,02 $ (+0,52%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,84 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.1

Качество

8.8

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

KMPRTHG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, THG выглядит привлекательнее: 9.58 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 1.02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 1.93. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 7.77 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала THG составляет 20.92%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности THG впереди: 10.79% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0.36, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KMPRTHG

Показатель	KMPR	THG
Мультипликаторы оценки
P/E	41.40	9.58
P/B	0.65	1.93
P/S	0.37	1.02
PEG	-0.47	0.14
EV/EBITDA	86.29	7.77
Рентабельность
ROE	1.52%	20.92%
ROA	0.34%	4.36%
Валовая маржа	14.05%	34.52%
Операц. маржа	0.70%	13.78%
Чистая маржа	0.89%	10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.36	0.24
Текущая ликв.	0.00	41.90
Быстрая ликв.	0.00	41.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.34%	1.90%
Коэфф. выплат	185.44%	18.26%
EPS	$0.71	$20.31
Балансовая стоим.	$44.81	$100.57

Технический анализ

THG набирает 68 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 38.1 (нейтральная зона), THG — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. THG торгуется выше SMA 50 (8.2%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. THG выше SMA 200 (+9.5%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). По бете THG стабильнее (0.28 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает THG защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KMPRTHG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KMPR	THG
Осцилляторы
RSI (14)	38.08	64.83
Stochastic %K	25.66	70.58
CCI (20)	-101.01	102.27
MFI	42.28	66.04
Williams %R	-74.34	-29.42
MACD гистограмма	-0.28	0.64
Momentum (10)	-3.27	8.19
Тренд
ADX	31.11	28.59
Цена vs EMA 9	-2.50%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-4.89%	+3.34%
Цена vs SMA 50	-5.68%	+8.20%
Цена vs SMA 200	-26.78%	+9.52%
Объём
CMF	-0.18	-0.06
Volume Ratio	77.77	86.22
Волатильность и статистика
Beta	0.60	0.28
ATR %	4.05%	2.03%
Sharpe (1г)	-1.82	0.55
RS Rating	3.00	58.00
52w от хая	-54.84	-2.48
BB ширина	21.18	12.17

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KMPR	THG
Выручка	4,80 млрд $	6,60 млрд $
Чистая прибыль	143,30 млн $	662,50 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$18.51
Операц. Cash Flow	584,50 млн $	1,18 млрд $
Free Cash Flow	553,90 млн $	1,17 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KMPR — 4.34%, THG — 1.90%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, THG — 18.26%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	KMPR	THG
Див. доходность	4.34%	1.90%
Годовые дивиденды	$0.64	$0.95
Коэфф. выплат	185.44%	18.26%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.39%	-19.73%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6.27%), для THG — ноябре (+7.04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3.71%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +10.59% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

THG

+0.7

+1.6

-0.6

+0.5

-0.3

+1.7

+0.5

-1.4

+0.4

+7.0

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Hanover Insurance Group, Inc.: P/E 9.58 против 41.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — KMPR или THG?

ROE KMPR — 1.52%, THG — 20.92%. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Kemper Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KMPR — 4.34%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?

По объёму выручки: KMPR — 4,80 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KMPR или THG?

Чистая маржа KMPR — 0.89%, THG — 10.79%. THG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KMPR или THG?

Технический скоринг: KMPR — 18/100, THG — 68/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KMPR или THG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KMPR выигрывает 8, THG — 36. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией