Сравнение KMPR vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у KMPR отрицательный (-3,15) — компания генерирует убытки. THG прибылен, P/E составляет 10,47. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0,34 против 1,14. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0,71 против 2,15. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE KMPR отрицательный (-19,33%), что говорит об убыточности. THG генерирует прибыль с ROE 21,22%. По этому критерию преимущество однозначно. KMPR убыточен — чистая маржа -10,83%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0,00, THG — 0,23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -3,15 | 10,47 | |
| P/B | 0,71 | 2,15 | |
| P/S | 0,34 | 1,14 | |
| PEG | 0,01 | 0,27 | |
| EV/EBITDA | -3,55 | 8,25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -19,33% | 21,22% | |
| ROA | -4,15% | 4,48% | |
| Валовая маржа | 36,16% | 39,89% | |
| Операц. маржа | -11,40% | 14,30% | |
| Чистая маржа | -10,83% | 11,18% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 0,23 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 122,53 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 122,53 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4,83% | 1,69% | |
| Коэфф. выплат | -19,07% | 17,54% | |
| EPS | -$8,42 | $21,28 | |
| Балансовая стоим. | $36,99 | $103,45 | |
Технический анализ
THG набирает 59 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 40,8 (нейтральная зона), THG — 52,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. THG торгуется выше SMA 50 (4,8%), тогда как KMPR ниже этой средней (-2,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. THG выше SMA 200 (+18,7%), KMPR — ниже (-20,4%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: KMPR — 17,3 (нет тренда), THG — 31,1 (выраженный тренд). По бете THG стабильнее (-0,10 vs 0,30). Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 40,83 | 52,05 | |
| Stochastic %K | 13,15 | 36,93 | |
| CCI (20) | -127,42 | -3,72 | |
| MFI | 62,28 | 57,17 | |
| Williams %R | -86,85 | -63,07 | |
| MACD гистограмма | -0,41 | -1,11 | |
| Momentum (10) | -4,29 | -10,16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,31 | 31,11 | |
| Цена vs EMA 9 | -4,64% | -1,51% | |
| Цена vs EMA 20 | -6,06% | -0,39% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,80% | +4,80% | |
| Цена vs SMA 200 | -20,37% | +18,66% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,07 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 111,15 | 98,82 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,30 | -0,10 | |
| ATR % | 4,66% | 2,22% | |
| Sharpe (1г) | -1,63 | 1,17 | |
| RS Rating | 3,00 | 67,00 | |
| 52w от хая | -51,71 | -5,88 | |
| BB ширина | 17,85 | 13,94 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. THG растёт быстрее по выручке: +6,10% год к году против +3,60% у KMPR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KMPR | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +3.60% | +6.10% | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 662,50 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -54.90% | +55.50% | |
| EPS (TTM) | $2,31 | $18,51 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KMPR — 4,83%, THG — 1,69%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | KMPR | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4,83% | 1,69% | |
| Годовые дивиденды | $0,96 | $1,90 | |
| Коэфф. выплат | -19,07% | 17,54% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,99% | -7,79% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6,27%), для THG — ноябре (+7,04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3,71%), для THG — сентябрь (-1,36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +12,37% против +3,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — KMPR или THG?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая акция лучше по технике — KMPR или THG?
Что лучше купить — KMPR или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией