Сравнение KMPR vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, RYAN выглядит привлекательнее: 32.52 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 1.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у RYAN — 6.73. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA RYAN — 9.80, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RYAN (20.85% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RYAN — 4.17%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.36 у KMPR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 32.52 | |
| P/B | 0.65 | 6.73 | |
| P/S | 0.37 | 1.35 | |
| PEG | -0.47 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 20.85% | |
| ROA | 0.34% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 75.11% | |
| EPS | $0.71 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $9.41 | |
Технический анализ
RYAN набирает 45 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 38.1 (нейтральная зона), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, RYAN на -3.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.15 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 72.76 | |
| CCI (20) | -101.01 | 33.34 | |
| MFI | 42.28 | 51.72 | |
| Williams %R | -74.34 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 0.34 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.15 | |
| ATR % | 4.05% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -1.87 | |
| RS Rating | 3.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -54.44 | |
| BB ширина | 21.18 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, RYAN — 63,40 млн $. KMPR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KMPR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KMPR — 4.34%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: KMPR — 13 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, RYAN — 75.11%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 75.11% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6.27%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — KMPR или RYAN?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — KMPR или RYAN?
Какая акция лучше по технике — KMPR или RYAN?
Что лучше купить — KMPR или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией