Сравнение KMPR vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

KMPR6

36RLI

KMPR против RLI — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации RLI крупнее в 2.8× (4,87 млрд $ vs 1,75 млрд $). По мультипликатору P/E RLI оценён рынком дешевле: 12.29 против 41.40 у KMPR (разница составляет 70.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 1.52% у KMPR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, KMPR — 0.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность RLI составляет 5.02%, у KMPR — 4.34%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RLI набирает 48 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте RLI уверенно лидирует со счётом 36:6. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

KMPRRLI

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RLI с P/E 12.29 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 2.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RLI оценён ниже: 10.03 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0.36, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KMPRRLI

Показатель	KMPR	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	41.40	12.29
P/B	0.65	2.70
P/S	0.37	2.55
PEG	-0.47	0.31
EV/EBITDA	86.29	10.03
Рентабельность
ROE	1.52%	22.00%
ROA	0.34%	6.17%
Валовая маржа	14.05%	37.51%
Операц. маржа	0.70%	26.70%
Чистая маржа	0.89%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.36	0.19
Текущая ликв.	0.00	0.75
Быстрая ликв.	0.00	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.34%	5.02%
Коэфф. выплат	185.44%	61.39%
EPS	$0.71	$4.28
Балансовая стоим.	$44.81	$19.49

Технический анализ

Техническая картина в пользу RLI: скоринг 48/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KMPR — 38.1, RLI — 51.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, RLI на -4.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), RLI — 33.5 (выраженный тренд). Волатильность: бета RLI — -0.10, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KMPRRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KMPR	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	38.08	51.53
Stochastic %K	25.66	83.07
CCI (20)	-101.01	84.27
MFI	42.28	45.29
Williams %R	-74.34	-16.93
MACD гистограмма	-0.28	0.71
Momentum (10)	-3.27	3.39
Тренд
ADX	31.11	33.47
Цена vs EMA 9	-2.50%	+2.44%
Цена vs EMA 20	-4.89%	+1.90%
Цена vs SMA 50	-5.68%	-4.19%
Цена vs SMA 200	-26.78%	-13.28%
Объём
CMF	-0.18	-0.22
Volume Ratio	77.77	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.60	-0.10
ATR %	4.05%	2.88%
Sharpe (1г)	-1.82	-1.60
RS Rating	3.00	16.00
52w от хая	-54.84	-31.37
BB ширина	21.18	13.51

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KMPR генерирует 4,80 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, RLI — 403,34 млн $. RLI генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KMPR	RLI
Выручка	4,80 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	143,30 млн $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$4.38
Операц. Cash Flow	584,50 млн $	614,22 млн $
Free Cash Flow	553,90 млн $	608,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KMPR платит 4.34%, RLI — 5.02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, RLI — 61.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	KMPR	RLI
Див. доходность	4.34%	5.02%
Годовые дивиденды	$0.64	$2.34
Коэфф. выплат	185.44%	61.39%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.39%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KMPR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.27%), RLI — в ноябре (+2.60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3.71%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RLI: +7.31% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или RLI Corp.?

Мультипликатор P/E у RLI Corp. ниже (12.29 vs 41.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KMPR или RLI?

ROE KMPR — 1.52%, RLI — 22.00%. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Kemper Corporation и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KMPR — 4.34%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или RLI Corp.?

По объёму выручки: KMPR — 4,80 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KMPR или RLI?

Чистая маржа KMPR — 0.89%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KMPR или RLI?

Технический скоринг: KMPR — 18/100, RLI — 48/100. RLI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KMPR или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KMPR выигрывает 6, RLI — 36. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией